Μια δεύτερη ευκαιρία στις επιχειρήσεις που βρίσκονται σε οικονομική αδυναμία και όχι κατ’ ανάγκη στους επιχειρηματίες, δίνει το σχέδιο νόμου του υπουργείου Περιφερειακής Ανάπτυξης και Ανταγωνιστικότητας για τις νέες ρυθμίσεις στην προ-πτωχευτική διαδικασία που παρουσίασε χθες το υπουργικό συμβούλιο ο αρμόδιος υπουργός Μιχάλης Χρυσοχοΐδης.

Με το σ/ν για την προπτωχευτική διαδικασία εξυγίανσης εισάγεται η δυνατότητα δέσμευσης των μη συναινούντων πιστωτών ενώ παράλληλα δίνεται μεγαλύτερη ευελιξία ως προς την κατάρτιση της συμφωνίας μεταξύ των εμπλεκομένων μερών.

Συγκεκριμένα δίνεται η δυνατότητα να καταλήξουν οφειλέτης και δανειστές σε συμφωνία χωρίς επίσημη διαδικασία διαπραγματεύσεων, με εμπιστευτικές διαπραγματεύσεις, ώστε να αποφεύγεται όπου είναι εφικτό (συνήθως όταν οι δανειστές είναι λίγοι και συνεργάζονται μεταξύ τους) η δημιουργία αβεβαιότητας ως προς την επιβίωση της επιχείρησης που συνεπάγεται σήμερα η υπαγωγή σε διαδικασία συνδιαλλαγής.

Στην περίπτωση που επιλέγεται η διαδικασία επίσημης διαπραγμάτευσης στο πλαίσιο της διαδικασίας εξυγίανσης δίνονται δύο δυνατότητες - είτε να συνάπτουν τη συμφωνία απευθείας οι πιστωτές, είτε να συγκαλείται συνέλευση των πιστωτών.

Με το σχέδιο νόμου:

- Εισάγεται η δυνατότητα δέσμευσης των μη συναινούντων πιστωτών.

- Τίθεται ως κριτήριο της διαδικασίας εξυγίανσης το να μη παραβλάπτεται η συλλογική ικανοποίηση των πιστωτών.

- Ως προς το περιεχόμενο της συμφωνίας εξυγίανσης δύναται να έχει ως αντικείμενο οποιαδήποτε ρύθμιση του ενεργητικού και του παθητικού του οφειλέτη και ιδίως τη μεταβολή των όρων των υποχρεώσεων του, την κεφαλαιοποίηση ή τη μείωση απαιτήσεων, την εκποίηση επιμέρους περιουσιακών στοιχείων του οφειλέτη, την ανάθεση της διαχείρισης της επιχείρησης σε τρίτο, τη μεταβίβαση του συνόλου ή μέρους της επιχείρησης του σε τρίτο ή σε εταιρεία των πιστωτών, την αναστολή ατομικών διώξεων των πιστωτών για κάποιο διάστημα μετά την επικύρωση της συμφωνίας.

- Ο νομοθέτης για την αποφυγή καταχρηστικής συμπεριφοράς από τους μετόχους ή εταίρους του οφειλέτη επιτρέπει υπό προϋποθέσεις στο πτωχευτικό δικαστήριο να παρέμβει και να τους εξαναγκάσει να συμπράξουν στη διάσωση της επιχείρησης.

- Για την αποδοχή του σχεδίου συμφωνίας εξυγίανσης απαιτείται πλειοψηφία των πιστωτών που εκπροσωπούν το 60% των απαιτήσεων των πιστωτών στο οποίο περιλαμβάνεται το 40% των τυχόν εμπραγμάτως εξασφαλισμένων πιστωτών.

- Από την επικύρωσή της, η συμφωνία εξυγίανσης δεσμεύει το σύνολο των πιστωτών, οι απαιτήσεις των οποίων ρυθμίζονται από αυτήν, ακόμη και αν δεν είναι συμβαλλόμενοι ή δεν ψήφισαν υπέρ της συμφωνίας εξυγίανσης.

- Με την επικύρωση της συμφωνίας αίρεται αυτοδικαίως η απαγόρευση ή κώλυμα έκδοσης επιταγών που είχε επιβληθεί στον οφειλέτη πριν από την έναρξη της διαδικασίας εξυγίανσης.

- Στη διαδικασία εξυγίανσης μπορεί να υπαχθεί κάθε φυσικό ή νομικό πρόσωπο το οποίο βρίσκεται σε παρούσα ή επαπειλούμενη αδυναμία εκπλήρωσης των ληξιπρόθεσμων χρηματικών υποχρεώσεών του

- Αν ο οφειλέτης έχει περιέλθει σε παύση πληρωμών, η αίτηση για υπαγωγή στη διαδικασία είναι παραδεκτή μόνο αν συνυποβληθεί ταυτόχρονα και με το ίδιο δικόγραφο αίτηση για την κήρυξη πτώχευσης.

- Σε περίπτωση που το δικαστήριο επικυρώσει τη συμφωνία εξυγίανσης, απορρίπτει την αίτηση κήρυξης πτώχευσης

- Το δημόσιο, νομικά πρόσωπα δημοσίου δικαίου, δημόσιες επιχειρήσεις του δημόσιου τομέα, φορείς κοινωνικής πρόνοιας και ασφάλισης, δύνανται να συναινούν στη σύναψη συμφωνίας εξυγίανσης είτε συμμετέχοντας και ψηφίζοντας σε συνέλευση των πιστωτών είτε υπογράφοντας τη συμφωνία με τους ίδιους όρους που θα συναινούσε υπό τις αυτές συνθήκες ιδιώτης πιστωτής ακόμη και όταν με τη συμφωνία ο δημόσιος φορέας παραιτείται από προνόμια και εξασφαλίσεις ενοχικής ή εμπράγματης φύσεως.

- Σύμφωνα με το ήδη υφιστάμενο άρθρο 98 του Πτωχευτικού Κώδικα οι διοικητές των κεφαλαιουχικών εταιρειών έχουν υποχρέωση να εργαστούν για την αποφυγή της πτώχευσής τους. Σε περίπτωση αδικαιολόγητης άρνησης ή παράλειψης των διοικητών κεφαλαιουχικής εταιρείας να συνάψουν συμφωνία εξυγίανσης μπορεί να γεννάται ευθύνη τους για την αποζημίωση των πιστωτών.


Παραδείγματα εξυγίανσης στην προ-πτωχευτική διαδικασία

Παραδείγματα εξυγίανσης επιχειρήσεων με τις νέες ρυθμίσεις που προβλέπονται στην προ-πτωχευτική διαδικασία με μεταβίβαση εν όλω ή εν μέρει της επιχείρησης του οφειλέτη:

α) Ανώνυμη εταιρεία οφείλει 10 εκατ. ευρώ. Τρίτος αγοράζει το σύνολο του ενεργητικού της επιχείρησής της χωρίς να αναλάβει μέρος του παθητικού έναντι 5 εκατ. ευρώ, τα οποία χρησιμοποιούνται για τη μερική ικανοποίηση των πιστωτών οι οποίοι συμφωνούν να διαγράψουν τα υπόλοιπα.

β) Ανώνυμη εταιρεία οφείλει 10 εκατ. ευρώ. Τρίτος αγοράζει το σύνολο του ενεργητικού της επιχείρησής της, αναδέχεται υποχρεώσεις 3 εκατ. ευρώ και καταβάλει τίμημα τοις μετρητοίς 3 εκατ. ευρώ. Τα εναπομένοντα 4 εκατ. ευρώ διαγράφονται.

γ) Ανώνυμη εταιρεία οφείλει 10 εκατ. ευρώ. Τρίτος αγοράζει το ενεργητικό ενός από τους δύο κλάδους της δραστηριότητάς της, έναντι τιμήματος 4 εκατ. ευρώ. Από τα εναπομένοντα 6 εκατ. ευρώ, 1 εκατ. ευρώ παραμένει ως χρέος του οφειλέτη, 3 εκατ. ευρώ κεφαλαιοποιούνται και 2 εκατ. ευρώ διαγράφονται.

δ) Ανώνυμη εταιρεία οφείλει 10 εκατ. ευρώ. Οι πιστωτές της εισφέρουν σε ανώνυμη εταιρεία που συστήνεται για τον σκοπό αυτόν τις απαιτήσεις τους. Στη συνέχεια η νέα ανώνυμη εταιρεία αγοράζει έναντι 10 εκατ. ευρώ το σύνολο του ενεργητικού της παλιάς. Το τίμημα συμψηφίζεται με τις απαιτήσεις που ανήκουν πλέον στη νέα εταιρεία. Έτσι η επιχείρηση περιέρχεται ελεύθερη χρεών σε εταιρεία που ανήκει στους πιστωτές.

ε) Ανώνυμη εταιρεία οφείλει 10 εκατ. ευρώ. Οι πιστωτές της εισφέρουν σε νέα ανώνυμη εταιρεία απαιτήσεις ύψους 5 εκατ. ευρώ και η νέα εταιρεία αγοράζει τον έναν από τους δύο κλάδους της δραστηριότητας της παλαιάς ανώνυμης εταιρείας έναντι 5 εκατ. ευρώ (με συμψηφισμό των απαιτήσεών της κατά της παλαιάς εταιρείας) και αναδέχεται επιπλέον υποχρεώσεις 2 εκατ. ευρώ.

Από τις εναπομένουσες υποχρεώσεις της παλαιάς ανώνυμης εταιρείας, 1 εκατ. ευρώ ορίζεται ότι θα καταβληθεί σε δόσεις με βάση την αναμενόμενη κερδοφορία του εναπομένοντος κλάδου της, ενώ 2 εκατ. ευρώ εξοφλούνται από αύξηση κεφαλαίου που καλύπτουν οι υφιστάμενοι μέτοχοι της παλαιάς εταιρείας και τρίτοι επενδυτές.

* Οι σχετικές ανακοινώσεις που αφορούν στο Ενημερωτικό Σημείωμα & στις Διατάξεις για το Προπτωχευτικό Δίκαιο, δημοσιεύονται στη δεξιά στήλη: "Συνοδευτικό Υλικό".