Τα καθαρά κέρδη του Ομίλου της Marfin Popular Bank  ανήλθαν σε €88.5 εκατ. για το εννεάμηνο 2011 και €10.7 εκατ στο γ’ τρίμηνο 2011.
 
Τα καθαρά έσοδα από τόκους άγγιξαν το υψηλότερο επίπεδο που έχει καταγραφεί ποτέ για τον Όμιλο και ανήλθαν σε €215.1 εκατ. το γ’ τρίμηνο 2011, το οποίο αντιστοιχεί σε 18% αύξηση σε ετήσια βάση και 10% σε τριμηνιαία βάση.

Τα βελτιωμένα περιθώρια του χαρτοφυλακίου χορηγήσεων σε όλες τις γεωγραφικές περιοχές που δραστηριοποιείται ο Όμιλος, καθώς και η συνολική βελτίωση των περιθωρίων καταθέσεων του Ομίλου οδήγησαν σε άνοδο του καθαρού περιθωρίου επιτοκίου το οποίο αυξήθηκε κατά 57 μονάδες βάσης ετησίως και 26 μονάδες βάσης τριμηνιαίως σε 2.40%.

Όπως σημειώνεται στην ανακοίνωση της MPB:

Η συνεχιζόμενη βελτίωση στην ποιότητα των εσόδων αντικατοπτρίστηκε στα ενισχυμένα έσοδα από τραπεζικές εργασίες, τα οποία αυξήθηκαν κατά 12% σε ετήσια βάση και 9% σε τριμηνιαία βάση σε €260.0 εκατ. Το γ’ τρίμηνο 2011, το σύνολο των εσόδων αυξήθηκε κατά 2% σε ετήσια βάση και παρέμεινε σταθερό σε τριμηνιαία βάση σε €262.5 εκατ.

Τα κέρδη προ προβλέψεων σημείωσαν άνοδο 9% σε ετήσια βάση

Ακολουθήστε το Euro2day.gr στο Google News!Παρακολουθήστε τις εξελίξεις με την υπογραφη εγκυρότητας του Euro2day.grFOLLOW USΑκολουθήστε τη σελίδα του Euro2day.gr στο Linkedinκαι διαμορφώθηκαν σε €103.9 εκατ. το γ’ τρίμηνο 2011, λόγω των βελτιωμένων εσόδων και των μειωμένων λειτουργικών εξόδων. Σε τριμηνιαία βάση τα κέρδη προ προβλέψεων σημείωσαν μείωση 2%, λόγω χαμηλότερων χρηματοοικονομικών εσόδων.

Ο δείκτης προβλέψεων προς χορηγήσεις αυξήθηκε κατά 61 μονάδες βάσης ετησίως, επηρεασμένος κατά κύριο λόγο από τις δραστηριότητες του Ομίλου στην Ελλάδα. Ο δείκτης προβλέψεων προς χορηγήσεις σημείωσε μείωση κατά 7 μονάδες βάσης σε τριμηνιαία βάση και διαμορφώθηκε σε 150 μονάδες βάσης. 

Το σύνολο των εποπτικών κεφαλαίων ανήλθε σε €3.5 δισ. και τα πρωτοβάθμια κεφάλαια ανήλθαν σε €3.1 δισ. το γ’ τρίμηνο 2011, διαμορφώνοντας τους κεφαλαιακούς δείκτες σε 12.6% και 11.0% αντίστοιχα.

Η ελληνική κυβέρνηση έχει ανακοινώσει ένα πρόγραμμα εθελοντικής ανταλλαγής κρατικών ομολόγων (PSI plus) λεπτομέρειες του οποίου δεν έχουν ακόμα γνωστοποιηθεί στα ενδιαφερόμενα μέρη.

Οι λεπτομέρειες αυτές αναμένεται να είναι καθοριστικής σημασίας στον καθορισμό της απομείωσης των ομολόγων του Ελληνικού Δημοσίου που η Τράπεζα έχει στην κατοχή της. Με την ολοκλήρωση και δημοσιοποίηση των λεπτομερειών του παραπάνω σχεδίου η Τράπεζα θα προχωρήσει στις αντίστοιχες λογιστικές εγγραφές, οι οποίες αναμένεται να ολοκληρωθούν με τη δημοσιοποίηση των προκαταρκτικών αποτελεσμάτων του οικονομικού έτους 2011.

?
Σχολιάζοντας τα οικονομικά αποτελέσματα του γ΄ τριμήνου 2011, ο κ. Ευθύμιος Μπουλούτας, Διευθύνων Σύμβουλος του Ομίλου Marfin Popular Bank, έκανε την ακόλουθη δήλωση:

«Ο Όμιλος της Marfin Popular Bank, παρά το δυσμενές επιχειρηματικό περιβάλλον, για μια ακόμη φορά παρουσίασε συνολική βελτίωση της απόδοσής του, υποστηριζόμενη από την αύξηση των εσόδων καθώς επίσης και της βελτίωσης της ποιότητας αυτών, τη μείωση των λειτουργικών εξόδων και τη σταθεροποίηση της ποιότητας του ενεργητικού.
 
Η κατά 9% και 12% αύξηση των εσόδων από τραπεζικές εργασίες σε διαδοχική και ετήσια βάση αντίστοιχα, οδηγήθηκε από την βελτίωση των καθαρών εσόδων από τόκους κατά 10% για το τρίμηνο και 18% σε ετήσια βάση, το οποίο με τη σειρά του προήλθε από τη βελτίωση των περιθωρίων σε όλες τις σημαντικές γεωγραφικές περιοχές του Ομίλου, καθώς και όλους τους τομείς δραστηριοτήτων του. Αυτό, σε συνδυασμό με τη μείωση των λειτουργικών εξόδων κατά 1% σε ετήσια βάση οδήγησε τα κέρδη προ προβλέψεων σε άνοδο 9% σε ετήσια βάση.

Ο ρυθμός αύξησης των νέων μη εξυπηρετούμενων δανείων παρέμεινε σταθερός σε €103 εκατ. και κοντά στο μέσο όρο των τεσσάρων τελευταίων τριμήνων, καθώς ο Όμιλος συνεχίζει να επωφελείται από την ευρεία διασπορά του ενεργητικού που σχετίζεται με τις Κυπριακές και διεθνείς δραστηριότητες.»


Έσοδα & έξοδα

Τα συνολικά έσοδα παρουσίασαν αύξηση 2% σε ετήσια βάση και ανήλθαν σε €262.5 εκατ. το γ’ τρίμηνο 2011. Σε τριμηνιαία βάση, τα συνολικά έσοδα παρέμειναν αμετάβλητα, κυρίως λόγο της πτώσης κατά 89% των χρηματοοικονομικών και άλλων εσόδων. Τα έσοδα από τραπεζικές εργασίες διατήρησαν την ανοδική τους τροχιά, παρουσιάζοντας αύξηση 12% σε ετήσια βάση και 9% σε τριμηνιαία βάση και ανήλθαν σε €260.0 εκατ., υποστηριζόμενα από τη συνεχή βελτίωση των καθαρών εσόδων από τόκους.

Τα καθαρά έσοδα από τόκους (NII) ανήλθαν σε €215.1 εκατ. το γ’ τρίμηνο 2011, το υψηλότερο επίπεδο που έχει καταγραφεί ποτέ και αντιστοιχεί σε αύξηση 18% σε ετήσια βάση και 10% σε τριμηνιαία βάση. Η ενίσχυση των καθαρών εσόδων από τόκους αντανακλά τη σημαντική αύξηση του καθαρού περιθωρίου κέρδους (NIM) κατά 57 μονάδες βάσης σε ετήσια βάση και 26 μονάδες βάσης σε τριμηνιαία βάση σε 2.40%. Η διεύρυνση του περιθωρίου οφείλεται στην αύξηση του περιθωρίου των δανείων κυρίως στην Ελλάδα, καθώς και στη συνολική βελτίωση των περιθωρίων των καταθέσεων.

Τα καθαρά έσοδα από δικαιώματα και προμήθειες ανήλθαν σε €44.9 εκατ. το γ’ τρίμηνο του 2011, 1% αυξημένα σε τριμηνιαία βάση, αλλά 12% χαμηλότερα σε ετήσια βάση.

Η υποτονική δραστηριότητα στις αγορές κεφαλαίου καθώς και στην εμπορική τραπεζική, αποτελούν τους βασικούς λόγους για την πτώση των εσόδων από δικαιώματα και προμήθειες σε ετήσια βάση.

Τα λειτουργικά έξοδα ανήλθαν σε €158.6 εκατ. το γ’ τρίμηνο του 2011, 1% μειωμένα σε ετήσια βάση και 1% αυξημένα σε τριμηνιαία βάση. Οι πρωτοβουλίες για τον περιορισμό του κόστους που υιοθετήθηκαν τα πέντε τελευταία τρίμηνα με έμφαση κυρίως στη Ελλάδα, έχουν πρόσφατα ενταθεί με αποτέλεσμα την περαιτέρω μείωση των λειτουργικών εξόδων του Ομίλου.

Στην Κύπρο τα λειτουργικά έξοδα έχουν μειωθεί παρά την ανελαστική πολιτική αμοιβών. Ο δείκτης κόστος προς έσοδα παρέμεινε σταθερός σε 60% σε τριμηνιαία βάση το γ’ τρίμηνο του 2011, σημειώνοντας σημαντική μείωση 230 μονάδων βάσης σε ετήσια βάση.

Το γ’ τρίμηνο 2011 τα καθαρά κέρδη του Ομίλου διαμορφώθηκαν σε €10.7 εκατ. Ύστερα από την απομείωση των ελληνικών στοιχείων του ενεργητικού, ο Όμιλος κατέγραψε καθαρές ζημιές ύψους €86.0 εκατ.

?
Δάνεια & καταθέσεις

Το συνολικό χαρτοφυλάκιο χορηγήσεων του Ομίλου διαμορφώθηκε σε €26.8 δισ. το γ’ τρίμηνο 2011, σημειώνοντας αύξηση 1% σε τριμηνιαία βάση, ενώ σημείωσε μείωση 1% σε ετήσια βάση. Η σταθεροποίηση του χαρτοφυλακίου χορηγήσεων οφείλεται στο πρόγραμμα βελτιστοποίησης του ενεργητικού του Ομίλου.

Κατά το γ’ τρίμηνο 2011, το χαρτοφυλάκιο χορηγήσεων στην Ελλάδα σημείωσε μείωση 4% σε ετήσια βάση και 1% σε τριμηνιαία βάση και διαμορφώθηκε σε €13.4 δισ. Το κυπριακό χαρτοφυλάκιο χορηγήσεων σημείωσε ετήσια αύξηση 6%, κυρίως λόγω της αύξησης κατά 8% των επιχειρηματικών δανείων και 4% των στεγαστικών δανείων, σε ετήσια βάση. Σε τριμηνιαία βάση, το συνολικό κυπριακό χαρτοφυλάκιο χορηγήσεων αυξήθηκε κατά 3% και ανήλθε σε €10.9 δισ.

Κατά το γ’ τρίμηνο 2011, το χαρτοφυλάκιο χορηγήσεων του Ομίλου αποτελείτο από 70% δάνεια προς επιχειρήσεις, έναντι 69% το β’ τρίμηνο 2011, και 30% δάνεια προς νοικοκυριά. Τα στεγαστικά δάνεια ανήλθαν σε 18% του συνολικού χαρτοφυλακίου χορηγήσεων και τα καταναλωτικά σε 12% το γ’ τρίμηνο 2011.

Οι καταθέσεις σε επίπεδο Ομίλου διαμορφώθηκαν σε €21.6 δισ. το γ’ τρίμηνο 2011, σημειώνοντας μείωση 13% σε ετήσια βάση και 6% σε τριμηνιαία βάση.


Το funding plan για τη συγκέντρωση 2 δισ. ευρώ σε έξι μήνες

Με βάση το funding plan ο όμιλος της MPB θα ενισχύσει την ρευστότητά του με 2 δις ευρώ μέσα στους επόμενους έξι μήνες, ανέφερε ο διευθυντής στρατηγικής ανάπτυξης του ομίλου, Δ. Σπανοδήμος, στην τηλεδιάσκεψη μετά την ανακοίνωση των αποτελεσμάτων εννεαμήνου.    

Το funding plan περιλαμβάνει: τιτλοποίηση ναυτιλιακών δανείων ύψους 400 εκατ ευρώ, τιτλοποιήσεων διάφορων assets στην Κύπρο ύψους 160 εκατ ευρώ, την έκδοση commercial cover bond στην Κύπρο ύψους 1 δις ευρώ και 350 εκατ ευρώ θα αντληθούν από τα UK RNBS.

Η διοίκηση της τράπεζας υπογράμμισε ότι οι ζημιές από το PSI Plus θα καταγραφούν στα αποτελέσματα για το σύνολο της τρέχουσας οικονομικής χρήσης

Το PSI Plus εκτιμάται ότι θα ολοκληρωθεί, όπως επιθυμεί το ελληνικό δημόσιο, στο τέλος του έτους, το αργότερο στις αρχές του 2011. Ωστόσο μέχρι το τέλος Δεκεμβρίου θα γνωρίζουμε τα νούμερα και τις ζημιές, υπογράμμισε.

Ο κ. Σπανοδήμος τόνισε ότι «η δανειακή έκθεση της Marfin Popural Bank στην Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα ανέρχεται σε 6 δις ευρώ».

Παράλληλα, η MPB έχει αντλήσει 460 εκατ ευρώ από τον ELA. Η μείωση των δανείων της ΕΚΤ προήλθε κατ` ελάχιστο από τα κεφάλαια που αντλήθηκαν από τον ELA και το υπόλοιπο από την έκδοση καλυμμένων ομολογιών.

Αναφορικά με τις εξελίξεις στην Ελλάδα, η διοίκηση της τράπεζας ανέφερε ότι πλέον οι καταθέσεις μειώνονται για την εξυπηρέτηση τρεχουσών αναγκών των πελατών εξαιτίας των φόρων και της μείωσης του εισοδήματος.

Οι επισφάλειες του ομίλου ανέρχονται σε 103 εκατ ευρώ και τα δάνεια που δεν διαθέσουν εξασφαλίσεις αντιστοιχούν μόλις στο 12% του συνόλου. Οι επισφάλειες στην Ελλάδα αυξάνονται, ενώ αντίθετα στην Κύπρο παραμένουν σταθερές.

Σύμφωνα με τις εκτιμήσεις της τράπεζας, η Κύπρος θα παρουσιάσει οριακά θετικό ΑΕΠ για το 2011 και μηδενικό το 2012