Τράπεζα Κύπρου: Πιθανή η έκδοση ομολόγου

Η Τράπεζα Κύπρου εξετάζει την πιθανότητα έκδοσης δευτεροβάθμιου κεφαλαίου για να ενισχυθεί η ευρωστία του ισολογισμού της και η κεφαλαιακή της βάση, ανέφερε ο διευθύνων σύμβουλος της Τρ. Κύπρου John Hourican.

Σύμφωνα με το Stockwatch, ο CEO, μιλώντας στην ετήσια γενική συνέλευση της τράπεζας, ανέφερε ότι αυτή είναι μία θετική και στοχευμένη ενέργεια στην πορεία ανάκαμψης της τράπεζας.

Σημείωσε ότι η τράπεζα διατηρεί ικανοποιητικά επίπεδα κεφαλαίου κοινών μετοχών για να στηρίξει τη στρατηγική της και ως εκ τούτου δεν αναμένει να προκύψει ανάγκη άντλησης επιπρόσθετων ιδίων κεφαλαίων. Ωστόσο εξετάζονται τρόποι για να βελτιωθεί η απόδοση κεφαλαίων καθώς και η χρηματοδότηση του ισολογισμού.

Ο CEO της τράπεζας αναφέρθηκε στη σημαντική πρόοδο που πέτυχε η τράπεζα από το 2013, με τον βασικό κεφαλαιακό δείκτη (CET1) να φθάνει το 14,4% στο τέλος Ιουνίου 2016 από 10,4% τέλη του 2013 και συγκρίνεται επάξια με ευρωπαϊκές τράπεζες. «Η ένταση του κινδύνου στην κεφαλαιακή μας βάση, η οποία επιμετρείται συγκρίνοντας τα σταθμισμένα περιουσιακά στοιχεία με το μέγεθος του ισολογισμού, θεωρείται υψηλή για τα ευρωπαϊκά δεδομένα και αποτελεί επιπλέον ένδειξη του συνετού ύψους κεφαλαίων έναντι του ύψους των κινδύνων που εμπεριέχονται στον ισολογισμό της τράπεζας», σημείωσε.

Ανέφερε ότι ο ισολογισμός της τράπεζας είναι κατά €8 δισ. μικρότερος σε σχέση με τον Δεκέμβριο του 2013.

Πώληση έκθεσης στο εξωτερικό

Ο διευθύνων σύμβουλος της τράπεζας ανέφερε ότι η στρατηγική της τράπεζας κατά τη διάρκεια των τελευταίων 1.000 ημερών ήταν «συρρίκνωση για ενδυνάμωση» μέσω της στοχευμένης πώλησης μη κύριων δραστηριοτήτων και της έκθεσης στο εξωτερικό.

«Έχουμε πλέον αντιστρέψει σημαντικά τη στρατηγική που εφαρμόσαμε στο παρελθόν και έχουμε πωλήσει δραστηριότητες και την έκθεσή μας στη Ρωσία, την Ουκρανία, τη Ρουμανία, τη Σερβία, την Ελλάδα και άλλες χώρες. Έχουμε επαναπατρίσει κεφάλαια και ρευστότητα και έχουμε επανεστιάσει την προσοχή της διεύθυνσης στην Κύπρο.

Μέσω των πωλήσεων αυτών επιτύχαμε μείωση του προσωπικού του συγκροτήματος κατά περίπου 4.000 κατά την περίοδο αυτή και, παρόλο που υπάρχει εναπομείνουσα έκθεση στο εξωτερικό, η οποία αναμένεται να μειωθεί σταδιακά, καμία έκθεση μεμονωμένα δεν αποτελεί σοβαρό κίνδυνο για το συγκρότημα», σημείωσε.

«Πλέον εστιάζουμε στην ενίσχυση της δυνατότητάς μας για στήριξη της κυπριακής οικονομίας και στην υποστήριξη επαγγελματιών μέσω της θυγατρικής μας στο Ηνωμένο Βασίλειο. Η στρατηγική μας είναι απλή και επικεντρώνεται ξεχωριστά στην Κύπρο και στις κατά πολύ μικρότερες κεφαλαιακά αυτόνομες δραστηριότητές μας στο Ηνωμένο Βασίλειο», είπε.

NPLs

Για τα μη εξυπηρετούμενα και προβληματικά δάνεια, σημείωσε ότι συνεχίζουν να αποτελούν πλήγμα στο δανειακό χαρτοφυλάκιο και στίγμα στην εικόνα της χώρας.

«Η τράπεζα έχει σημειώσει σημαντική πρόοδο στη μείωση των προβληματικών της δανείων, αλλά λόγω του μεγέθους του προβλήματος που δημιουργήθηκε από τα γεγονότα του Μάρτη του 2013 και, πιο σημαντικά, των υπερβολών που προηγήθηκαν, αυτό το πρόβλημα θα παραμείνει για κάποια χρόνια. Έχουμε μειώσει το εύρος των προβληματικών δανείων στον ισολογισμό μας, αλλά παρ' όλα αυτά παραμένει σε μη επιτρεπτά υψηλά επίπεδα σε σχέση με ευρωπαϊκές και ανεπτυγμένες αγορές. Συνεχίζουμε να χρειαζόμαστε τη στήριξη του νομοθετικού σώματος, του νομικού συστήματος, καθώς και της ευρύτερης κοινωνίας για την ταχύτερη αντιμετώπιση του προβλήματος. Θα συνεχίσουμε βεβαίως να διασφαλίζουμε την προστασία των ευάλωτων ομάδων της κοινωνίας. Θα επιδιώξουμε να επιτύχουμε την εξεύρεση καινοτόμων λύσεων οι οποίες θα ευθυγραμμίσουν τις υποχρεώσεις σχετικά με την εξυπηρέτηση δανείων με τις αλλαγές στις οικονομικές και χρηματοοικονομικές συνθήκες των συνεργάσιμων δανειοληπτών της τράπεζας. Αλλά θα συνεχίσουμε ακούραστα την προσπάθεια για μείωση των δανειοληπτών που δεν εξυπηρετούν τα δάνειά τους, στρατηγικά και μη», τόνισε.

Ο John Hourican αναφέρθηκε και στην ανάκτηση της εμπιστοσύνης των πελατών, επανατοποθετώντας τις καταθέσεις τους στην Τράπεζα και τη μείωση του ELA από το υψηλό επίπεδο των €11,4 δισ. τον Απρίλιο του 2013, σε επίπεδα κάτω του €1,0 δισ.

Στόχοι

Παρά τη βελτίωση που καταγράφεται, ο CEO της BOCY παραδέχθηκε ότι παραμένουν αρκετά τα οποία πρέπει να γίνουν για να ολοκληρωθεί η προσεκτικά σχεδιασμένη πορεία της τράπεζας.

«Θα συνεχίσουμε να διαδραματίζουμε τον ρόλο που μας αναλογεί στην ανάκαμψη της κυπριακής οικονομίας. Είμαστε στην ευχάριστη θέση να στηρίζουμε την πραγματική οικονομία με νέο δανεισμό ύψους πέραν των €650 εκατ. μέχρι στιγμής εντός του έτους. Είναι μεγάλη μας χαρά που στηρίζουμε κάποιες από τις νέες αναπτύξεις και νέα έργα στην Κύπρο, τα οποία στηρίζονται εν μέρει από ξένα κεφάλαια», σημείωσε.

«Παρόλο που είμαστε ικανοποιημένοι με την πρόοδο που σημειώνουμε σχετικά με την αντιμετώπιση των προβληματικών δανείων, το πρόβλημα παραμένει πολύ μεγάλο. Θα συνεχίσουμε να καταβάλλουμε μεγάλη προσπάθεια για διατήρηση της δυναμικής για επίλυση αυτού του σοβαρού κοινωνικού προβλήματος. Θα συνεχίσουμε να ενθαρρύνουμε την κυβέρνηση και τους νομοθέτες να προβούν στις αναγκαίες μεταρρυθμίσεις, ώστε να μπορέσουμε να ξεπεράσουμε ταχύτερα το τελευταίο μεγάλο εμπόδιο για να θεωρηθεί ως ένα βαθμό το τέλος της πιο σοβαρής οικονομικής κρίσης που αντιμετώπισε η Κύπρος τα τελευταία χρόνια», ανέφερε.

Διαβεβαίωσε ότι το ΔΣ, η διοίκηση καθώς και όλο το προσωπικό της τράπεζας «παραμένουμε αφοσιωμένοι στην προσπάθεια ανοικοδόμησης ενός οικονομικά υγιούς, αξιόπιστου και ασφαλούς οργανισμού».

Ackermann: Αβέβαιη η χρονική στιγμή της εισαγωγής στο Λονδίνο

Οι εργασίες για την ένταξη της μετοχής της Τρ. Κύπρου στο χρηματιστήριο του Λονδίνου συνεχίζονται, αλλά η χρονική στιγμή της εισαγωγής της μετοχής παραμένει αβέβαιη, ανέφερε ο πρόεδρος του ΔΣ της Τρ. Κύπρου Josef Ackermann. Μιλώντας στην ετήσια γενική συνέλευση της τράπεζας, ανέφερε ότι η εισαγωγή της μετοχής της τράπεζας στο χρηματιστήριο του Λονδίνου υπόκειται σε σχετικές εγκρίσεις και τις συνθήκες της αγοράς. «Θα προβούμε σε ανακοινώσεις εν ευθέτω χρόνω», ανέφερε.

Επεσήμανε ότι για το θέμα της ένταξης της μετοχής στο Λονδίνο έγινε σημαντική πρόοδος κατά τη διάρκεια του έτους με κατάλληλες προετοιμασίες και εργαζόμενοι πάνω στις διάφορες ρυθμιστικές και τεχνικές πτυχές του έργου.

Τον Αύγουστο, η τράπεζα ανακοίνωσε ότι θα εξέταζε το ενδεχόμενο μετά από διαβούλευση με τα εμπλεκόμενα μέρη, ενσωμάτωσης μίας νέας εταιρείας χαρτοφυλακίου στην Ιρλανδία για τη διευκόλυνση αυτής της διαδικασίας.

Ο πρόεδρος του ΔΣ της BOCY ανέφερε ότι η κεφαλαιακή βάση της τράπεζας στο παρόν στάδιο είναι επαρκής, λαμβάνοντας υπόψη το προφίλ κινδύνου, την προδιάθεση ανάληψης κινδύνου, το υπόλοιπο των μη εξυπηρετούμενων δανείων, το μακροοικονομικό περιβάλλον στο οποίο δραστηριοποιείται καθώς και τις ισχύουσες κανονιστικές απαιτήσεις.

Για την κυπριακή οικονομία, ανέφερε ότι παραμένουν σημαντικές προκλήσεις, τονίζοντας ότι είναι σημαντικό να μην επέλθουν ανατροπές στο μεταρρυθμιστικό πρόγραμμα, το οποίο θα πρέπει να ανακτήσει τη δυναμική του.

Ανέφερε ότι οι πολιτικές δυνάμεις της Κύπρου θα πρέπει να αποφύγουν τον εφησυχασμό, που φαίνεται να επανέρχεται δυστυχώς, και αντί αυτού να εργάζονται για τη συσπείρωση της απαραίτητης ευρείας πολιτικής συναίνεσης που απαιτείται για τη συνέχιση των μεταρρυθμίσεων.

*Αναλυτικά οι αποφάσεις της Γενικής Συνέλευσης της Τράπεζας Κύπρου, δημοσιεύονται στη δεξιά στήλη "Συνοδευτικό Υλικό".