Το Σχέδιο Νόμου για το Συνεγγυητικό

Η αναμόρφωση του πλαισίου ήταν απαραίτητη στο πλαίσιο ενσωμάτωσης ευρωπαϊκών οδηγιών και οι σημαντικότερες ρυθμίσεις αφορούν τον τρόπο υπολογισμού των εισφορών των μελών του.

Η διοίκηση

Το Συνεγγυητικό διοικείται από επταμελές διοικητικό συμβούλιο. Από τα μέλη αυτά: α) Ένα μέλος ορίζεται με απόφαση του διοικητικού συμβουλίου της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς μεταξύ των προσώπων που συμμετέχουν στο Δ.Σ. Το μέλος αυτό είναι αυτοδικαίως πρόεδρος του διοικητικού συμβουλίου του Συνεγγυητικού. β) Ένα μέλος είναι αυτοδικαίως ο εκάστοτε πρόεδρος του Συνδέσμου Μελών Χρηματιστηρίων Αθηνών. γ) Τρία μέλη του διοικητικού συμβουλίου εκλέγονται από τη συνέλευση των μελών, που είναι μέλη οργανωμένης αγοράς και είναι ενήμερα ως προς τις πάσης φύσεως υποχρεώσεις τους προς το Συνεγγυητικό. δ) Δύο μέλη του διοικητικού συμβουλίου εκλέγονται από τη Συνέλευση των μελών, που δεν είναι μέλη οργανωμένης αγοράς και είναι ενήμερα ως προς τις πάσης φύσεως υποχρεώσεις τους προς το Συνεγγυητικό. Το διοικητικό συμβούλιο του Συνεγγυητικού μετά τη συγκρότησή του σε σώμα εκλέγει ένα από τα μέλη του ως αντιπρόεδρο.

Η θητεία του διοικητικού συμβουλίου ορίζεται τριετής και η θητεία των μελών του μπορεί να ανανεώνεται χωρίς περιορισμό. Σε περίπτωση παραίτησης, θανάτου, έκπτωσης ή ανικανότητας του μέλους που διορίζει η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς ή απώλειας από το πρόσωπο αυτό της ιδιότητας του μέλους του διοικητικού συμβουλίου της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, η Επιτροπή ορίζει νέο μέλος. Αν μείνει κενή θέση λόγω παραίτησης, θανάτου ή ανικανότητας ενός άλλου εκ των μελών του διοικητικού συμβουλίου, τα υπόλοιπα μέλη εκλέγουν αντικαταστάτη του που προέρχεται από την κατηγορία φορέων από την οποία προερχόταν και το μέλος που αντικαθίσταται, σύμφωνα με την παράγραφο 1, η θητεία του οποίου λήγει κατά τον χρόνο λήξεως της θητείας των υπόλοιπων μελών του διοικητικού συμβουλίου.

Το διοικητικό συμβούλιο είναι αρμόδιο για κάθε θέμα που αφορά τη διαχείριση και την εκπροσώπηση του Συνεγγυητικού, στη λήψη των κάθε είδους αποφάσεων του Συνεγγυητικού που προβλέπονται στον παρόντα νόμο, στην είσπραξη των κάθε είδους πόρων του, στη διαχείριση της περιουσίας του και γενικά στην εκπλήρωση της αποστολής του. Το διοικητικό συμβούλιο είναι αρμόδιο να αποφασίζει ιδίως σχετικά με:

α) Την οργάνωση και στελέχωση των υπηρεσιών του Συνεγγυητικού.
β) Την πρόσληψη, απόλυση και αμοιβή των απασχολούμενων σε αυτό ή συνεργαζόμενων με αυτό προσώπων και κάθε σχετικό θέμα.
γ) Κάθε θέμα που αφορά τις εισφορές των συμμετεχόντων στο Συνεγγυητικό μελών.
δ) Την άσκηση προληπτικών ελέγχων, μέσω ορκωτού ελεγκτή-λογιστή ή ελεγκτών ή αναγνωρισμένης ελεγκτικής εταιρείας που θα ορίζει κατά περίπτωση, στα οικονομικά και λογιστικά στοιχεία των μελών του, για τη διακρίβωση της κεφαλαιακής επάρκειας ή φερεγγυότητας ή ρευστότητάς τους, καθώς και για την παρακολούθηση της εκπλήρωσης των υποχρεώσεών τους έναντι του Συνεγγυητικού.

Το Δ.Σ. του Συνεγγυητικού μπορεί να αναθέτει την άσκηση της επενδυτικής πολιτικής του Συνεγγυητικού σε επενδυτική επιτροπή εκ των μελών του.

Επίσης η διοίκηση του Συνεγγυητικού μπορεί να αναθέτει σε ορκωτούς ελεγκτές-λογιστές ή αναγνωρισμένες ελεγκτικές εταιρίες τον έλεγχο στοιχείων που του παρέχουν μέλη του ή επενδυτές ως προς οποιοδήποτε θέμα που αφορά τις αρμοδιότητες του διοικητικού συμβουλίου ή της επιτροπής αποζημιώσεων και να αποφασίζει με την ίδια απόφασή του τους όρους της παραπάνω ανάθεσης.

Το διοικητικό συμβούλιο δικαιούται να αναθέτει σε ένα ή περισσότερα μέλη του τη διαχείριση της επένδυσης μέρους ή και του συνόλου των διαθέσιμων κεφαλαίων του, υπό όρους που κατά περίπτωση συμφωνεί με τις εταιρίες αυτές. Για τη λήψη απόφασης ανάθεσης της διαχείρισης περιουσίας του Συνεγγυητικού απαιτείται σε κάθε περίπτωση η σύμφωνη γνώμη των προέδρου

Εισφορές μελών

1. Οι εισφορές Α.Ε.Π.Ε.Υ., Α.Ε.Δ.Α.Κ., Πιστωτικού Ιδρύματος, καθώς και Ε.Π.Ε.Υ. ή εταιρείας διαχείρισης που έχει λάβει άδεια λειτουργίας σε τρίτο κράτος εκτός Ευρωπαϊκής Ένωσης και για την οποία δεν υφίσταται ισοδύναμη κάλυψη από το αντίστοιχο σύστημα αποζημίωσης επενδυτών που λειτουργεί στo τρίτο κράτος, σύμφωνα με την παράγραφο 3 του άρθρου 68, διακρίνονται σε αρχική, βασική, συμπληρωματική και έκτακτη. Η συμπληρωματική κάλυψη Ε.Π.Ε.Υ. και εταιρειών διαχείρισης που συμμετέχουν οικειοθελώς στο Συνεγγυητικό, σύμφωνα με την παράγραφο 2 του άρθρου 68, προσδιορίζεται κατά περίπτωση με αιτιολογημένη απόφαση του διοικητικού συμβουλίου του Συνεγγυητικού.

2. Η αρχική εισφορά καταβάλλεται στο Συνεγγυητικό για την απόκτηση της ιδιότητας του μέλους εφάπαξ σε μετρητά και ορίζεται σε:

α) 150.000 ευρώ για τις Α.Ε.Π.Ε.Υ. και τα Πιστωτικά Ιδρύματα, εξαιρουμένων των περιπτώσεων (β) και (γ),

(β) 500.000 ευρώ για τις Α.Ε.Π.Ε.Υ. της παραγράφου 2 του άρθρου 10 του ν. 3606/2007 και για τα Πιστωτικά Ιδρύματα που παρέχουν τις εν λόγω υπηρεσίες, καθώς και για τις Ε.Π.Ε.Υ. ή τις εταιρείες διαχείρισης που έχουν την καταστατική τους έδρα σε τρίτο, εκτός Ευρωπαϊκής Ένωσης, κράτος και παρέχουν στην Ελλάδα καλυπτόμενες υπηρεσίες μέσω υποκαταστήματος,

(γ) 50.000 ευρώ για τις Α.Ε.Π.Ε.Υ. της παραγράφου 3 του άρθρου 10 του ν. 3606/2007 και για τις Α.Ε.Δ.Α.Κ.

Το Συνεγγυητικό ορίζει το ύψος της αρχικής εισφοράς νέου μέλους σε ύψος που ισούται με τον μέσο όρο των συνολικών εισφορών των μελών της αντίστοιχης κατηγορίας κατά το προηγούμενο της εισόδου του χρονικό διάστημα σε συνδυασμό με τον χρόνο εισόδου του.

3. Η βασική εισφορά καταβάλλεται ετησίως και ανέρχεται σε τρεις χιλιάδες (3.000) ευρώ για κάθε μέλος. Το ύψος της βασικής εισφοράς μπορεί να αναπροσαρμόζεται με απόφαση του διοικητικού συμβουλίου του Συνεγγυητικού κατόπιν έγκρισης της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς.

4. Η συμπληρωματική εισφορά καταβάλλεται ετησίως, πλέον της βασικής, ανάλογα με τις καλυπτόμενες υπηρεσίες που παρέχει κάθε μέλος σύμφωνα με την άδεια λειτουργίας του. Η συμπληρωματική εισφορά καθορίζεται ξεχωριστά για κάθε μέλος από το διοικητικό συμβούλιο του Συνεγγυητικού και αποτελείται από το άθροισμα των επιμέρους συμπληρωματικών εισφορών ανά παρεχόμενη από αυτό καλυπτόμενη υπηρεσία.

Για τον καθορισμό της συμπληρωματικής εισφοράς κάθε μέλους λαμβάνονται υπόψη ιδίως:

α.α Τα ίδια κεφάλαια σε συνδυασμό με τους δείκτες κεφαλαιακής επάρκειας και ρευστότητας.
β.β. Οι καλυπτόμενες υπηρεσίες, τις οποίες παρέχει το μέλος.
γ.γ. Το ύψος των χαρτοφυλακίων και κεφαλαίων επενδυτών που κρατεί, διοικεί ή διαχειρίζεται το μέλος στο πλαίσιο της παροχής των καλυπτομένων υπηρεσιών σε συνδυασμό με τις συμβάσεις θεματοφυλακής που έχει συνάψει.
δ.δ. Ο βαθμός μόχλευσης κάθε χρηματοπιστωτικού μέσου των χαρτοφυλακίων των επενδυτών.

5. Τα στοιχεία που παρέχουν τα μέλη στο διοικητικό συμβούλιο του Συνεγγυητικού για τον καθορισμό της ετήσιας συμπληρωματικής εισφοράς τους, πιστοποιούνται ως προς την ακρίβειά τους από ορκωτό ελεγκτή-λογιστή.

6. Η συμμετοχή κάθε μέλους με βάση τα παραπάνω κριτήρια που αφορά τόσο τη βασική εισφορά όσο και τη συμπληρωματική εισφορά υπολογίζεται στη διαφορά του ύψους του κεφαλαίου που θα προκύπτει κατά τον καθορισμό του κάθε έτους.

Έκτακτη είναι η εισφορά που καταβάλλουν τα μέλη, όταν συντρέχουν εξαιρετικές περιπτώσεις. Ειδικότερα, το Συνεγγυητικό μπορεί να επιβάλει σε ορισμένο μέλος έκτακτη εισφορά οποτεδήποτε, εφόσον αυτό απαιτείται κατά την κρίση του Συνεγγυητικού ως μέτρο προστασίας του μέλους από ενδεχόμενους κινδύνους, λαμβάνοντας υπόψη ιδίως την επάρκεια των συστημάτων εσωτερικού ελέγχου του μέλους, την οργανωτική του επάρκεια, την τυχόν σύνδεσή του με άλλες επιχειρήσεις, από την οποία ενδέχεται να προκληθούν απαιτήσεις κατά του Συνεγγυητικού, και με την προϋπόθεση ότι οι κίνδυνοι αυτοί δεν καλύπτονται από τα ίδια κεφάλαια του μέλους σε συνδυασμό με τα ελάχιστα νόμιμα όρια κεφαλαιακής επάρκειας, ρευστότητας και τυχόν μεγάλων χρηματοδοτικών ανοιγμάτων.

8. Οι εισφορές των μελών, πλην της αρχικής, καταβάλλονται εντός προθεσμίας που καθορίζει το Συνεγγυητικό κατά το 50% τουλάχιστον σε μετρητά. Το υπόλοιπο δύναται να εξοφληθεί είτε με εγγυητική επιστολή πιστωτικού ιδρύματος που λειτουργεί νόμιμα στην Ελλάδα, είτε με δεσμευμένη κατάθεση υπέρ του Συνεγγυητικού σε πιστωτικό ίδρυμα που λειτουργεί νόμιμα στην Ελλάδα. Η διαδικασία καταβολής, το περιεχόμενο της εγγυητικής επιστολής, οι όροι της δεσμευμένης κατάθεσης και κάθε σχετικό θέμα και ειδική λεπτομέρεια καθορίζονται από το Συνεγγυητικό.

9. Οι εισφορές των μελών που απαρτίζουν το κεφάλαιο του Συνεγγυητικού είναι ακατάσχετες έναντι του Συνεγγυητικού. Τυχόν κατάσχεση νοείται μόνον ως προς το ποσό της επιστροφής μέρους του κεφαλαίου, το οποίο αναλογεί στο μέλος, και μετά τον καθορισμό του από το διοικητικό συμβούλιο του Συνεγγυητικού.

* Δείτε όλο το σχέδιο νόμου στη δεξιά στήλη "Συνοδευτικό Υλικό".