Πρόστιμο 1,5 δισ. δολ. καλείται να πληρώσει η UBS στον συμβιβασμό στον οποίο κατέληξε με τις διεθνείς ρυθμιστικές αρχές, καθώς είναι η δεύτερη τράπεζα -μετά την Barclays- που παραδέχθηκε τη χειραγώγηση του επιτοκίου Libor.

Το πρόστιμο -στο οποίο συμφώνησαν οι ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ, της Βρετανίας και της Ελβετίας- είναι τριπλάσιο από τα 450 εκατ. δολ. που επιβλήθηκαν στην Barclays και είναι το δεύτερο μεγαλύτερο που επιβάλλεται σε τράπεζα, μετά το 1,92 δισ. δολ. που κλήθηκε να πληρώσει η HSBC στις ΗΠΑ για κατηγορίες ξεπλύματος βρόμικου χρήματος.

Όπως η Barclays, έτσι και η UBS παραδέχθηκε δύο παραπτώματα: ότι οι traders της προσπαθούσαν να κινούν ανοδικά ή πτωτικά το Libor ώστε να μεγιστοποιήσουν τα κέρδη τους από παράγωγα και πως υπέβαλε χαμηλότερες ενδείξεις για το διατραπεζικό επιτόκιο κατά τη διάρκεια της χρηματοοικονομικής κρίσης, ώστε να φανεί ισχυρότερη η τράπεζα. Στο πλαίσιο του συμβιβασμού, η θυγατρική της ελβετικής τράπεζας στην Ιαπωνία συμφώνησε να δηλώσει «ενοχή» στο αδίκημα της απάτης.

Η βρετανική FSA κάνει λόγο για διαβρωτικές και επίμονες προσπάθειες χειραγώγησης του Libor από το 2005 μέχρι και το 2010. Δηλώνει ότι τουλάχιστον 45 traders και ανώτερα στελέχη της UBS εμπλέκονται -ή γνώριζαν- την υπόθεση και πως στο πλαίσιο της έρευνας βρέθηκαν περίπου 2.000 αποδεικτικά στοιχεία (email, συζητήσεις chat κ.λπ.) με αιτήματα για χειραγώγηση του Libor.

«Μετανιώνουμε βαθιά γι' αυτήν την ανάρμοστη και ανήθικη συμπεριφορά. Κανένα επίπεδο κερδών δεν είναι σημαντικότερο από τη φήμη αυτής της τράπεζας και είμαστε δεσμευμένοι να προχωρήσουμε με ακεραιότητα», δήλωσε ο διευθύνων σύμβουλος της UBS, Sergio Ermotti.

Ειδικότερα, σε ό,τι αφορά τη θυγατρική της UBS στην Ιαπωνία, αναφέρεται ότι «υπήρξε συνωμοσία με brokers για συντονισμένες προσπάθειες» ώστε να επηρεαστούν και οι καταχωρίσεις για το yen libor και άλλων τραπεζών. Για τη συγκεκριμένη περίπτωση, η FSA αναφέρει ότι επί τουλάχιστον 18 μήνες η UBS πραγματοποιούσε κάθε τρίμηνο «πληρωμές δωροδοκίας» ύψους 15.000 στερλινών στους traders που συνέβαλαν στη χειραγώγηση των διατραπεζικών επιτοκίων.

Είναι η πρώτη φορά που κατηγορούνται και traders. Την προηγούμενη εβδομάδα συνελήφθησαν τρία άτομα, εκ των οποίων και ένας trader της UBS. Παράλληλα, η FSA ενημέρωσε αρκετά πρώην στελέχη της UBS ότι βρίσκονται υπό έρευνα για ενδεχόμενες ποινικές διώξεις.

Ο Geithner γνώριζε το σκάνδαλο Libor από το 2008

Η Federal Reserve Bank της Νέας Υόρκης είχε προειδοποιηθεί από τα μέσα του 2008 ότι οι τράπεζες ίσως να χειραγωγούσαν τη διαμόρφωση του διατραπεζικού επιτοκίου Libor ώστε να στηρίξουν τις δικές τους επενδυτικές θέσεις. Όπως αναφέρει δημοσίευμα των Financial Times, ο Tim Geithner, τότε πρόεδρος της Fed Νέας Υόρκης και νυν υπουργός Οικονομικών των ΗΠΑ, είχε ενημερωθεί με σχετικό email από συνάδελφό του τον Μάιο του 2008 ότι υπήρχαν ευρείες υπόνοιες για τις κινήσεις των τραπεζών.

To email αυτό μάλιστα χρησιμοποιήθηκε ώστε να ασκηθούν πιέσεις από τις ΗΠΑ προς την Τράπεζα της Αγγλίας και τη Βρετανική Ένωση Τραπεζών για μεταρρύθμιση του τρόπου διαμόρφωσης του διατραπεζικού επιτοκίου.

Το email υπογράφει η Hayley Boesky και είναι ένα από τα έγγραφα που έχουν στη διάθεσή τους οι F.T. και τα οποία δείχνουν ότι η χειραγώγηση των διατραπεζικών επιτοκίων συνδέεται με τις θέσεις των τραπεζών σε παράγωγα.

Σε ένα άλλο email, η Deborah Leonard, επίσης στέλεχος της Fed Nέας Υόρκης, αναφέρεται στη θεωρία περί premium ψεύδους, ως προς τις καταχωρίσεις των τραπεζών για το Libor. Αναφέρει μάλιστα ότι τα στελέχη των τραπεζών «έχουν κίνητρο να πουν ψέματα» εάν υπάρχει μεγάλος αριθμός παραγώγων που έχουν το Libor ως σημείο αναφοράς.

Εκπρόσωπος του υπουργείου Οικονομικών αναφέρει σχετικά: «Τα στοιχεία αποδεικνύουν ότι ως πρόεδρος της Fed Νέας Υόρκης τότε ο νυν υπουργός Οικονομικών κ. Geithner συνέβαλε στην αναγνώριση των προβλημάτων με το Libor, ενημέρωσε το υπουργείο Οικονομικών και τις ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ και άσκησε πιέσεις για μεταρρυθμίσεις στην Ένωση Βρετανικών Τραπεζών ως προς τον τρόπο διαμόρφωσης του Libor και καλωσορίζουμε τις σημαντικές διεθνείς προσπάθειες που ακολούθησαν».