Διεθνής συνεργασία τραπεζών για τον έλεγχο πελατών

Να ενώσουν τις δυνάμεις τους συζητούν οι μεγάλες διεθνείς τράπεζες, εκ των οποίων η HSBC και η Morgan Stanley, ειδικότερα σε ότι αφορά το μεγάλο κόστος των ελέγχων για ξέπλυμα βρώμικου χρήματος χρηματοδότηση τρομοκρατικών ομάδων , καθώς οι αυστηρότεροι κανονισμοί των ρυθμιστικών αρχών, συνεπάγονται και αυξημένες δαπάνες.

Όπως αποκαλύπτει δημοσίευμα των Financial Times, τραπεζίτες και συμβουλευτικές δηλώνουν ότι υπάρχουν προχωρημένες συζητήσεις μεταξύ των τμημάτων διαχείρισης δεδομένων και άλλων ομάδων όπως η Markit, το Depository Trust and Clearing Corporation, Broadbridge Financial Solutions, Swift, Lysis Financial με βασικό στόχο τη διενέργεια κοινών ελέγχων των πελατών τους, είτε πρόκειται για επιχειρήσεις είτε για θεσμικούς οργανισμούς.

Σύμφωνα με τους Financial Times, η αμερικανική Genpact και η Markit – με έδρα στο Λονδίνο – θα ανακοινώσουν την πρώτη αντίστοιχη συμφωνία τη Δευτέρα, στο πλαίσιο της ευρύτερης προσπάθειας για διεθνή κλαδική συμφωνία τον χρηματοοικονομικό κλάδο ως προς τον έλεγχο της αξιοπιστίας των πελατών και τη διαχείριση των σχετικών δεδομένων.

Η κίνηση αυτή υλοποιείται τρία χρόνια μετά το πρόστιμο – μαμούθ των 1,9 δισ. δολ. που επεβλήθη στην HSBC από τις ΗΠΑ για ξέπλυμα βρώμικου χρήματος. Το πάθημα της HSBC σήμανε τον κώδωνα του κινδύνου για τον ευρύτερο κλάδο που καλείται να αντιμετωπίσει αυξημένα λειτουργικά κόστη στο πλαίσιο των κανονισμών «γνώριζε τους πελάτες σου».

Αντί λοιπόν, κάθε τράπεζα θα να διατηρεί δικά της αρχεία και σχετικούς μηχανισμούς, η πρόταση που τίθεται επί τάπητος είναι να μοιράζονται πληροφορίες σε μία «βιβλιοθήκη» που θα είναι διαθέσιμη σε όλους και θα τη διαχειρίζεται τρίτο μέρος. «Ορισμένες συζητήσεις προχωρούν ένα βήμα παραπέρα καθώς περιλαμβάνουν και την διαχείριση των στοιχείων που συλλέγονται» αναφέρουν οι FT.