Η UniCredit SpA ανακοίνωσε κέρδη-ρεκόρ για το τρίτο τρίμηνο, αναθεωρώντας παράλληλα προς τα πάνω τις προβλέψεις της για το σύνολο του έτους, εξέλιξη που ενισχύει τη θέση του διευθύνοντος συμβούλου της, Αντρέα Όρτσελ, καθώς πλησιάζει στην απόκτηση του ελέγχου της Commerzbank AG.
Τα καθαρά κέρδη της τράπεζας αυξήθηκαν κατά 24%, στα 3,26 δισ. ευρώ το τρίτο τρίμηνο, σύμφωνα με ανακοίνωση. Το αποτέλεσμα ξεπέρασε όλες τις εκτιμήσεις, σημειώνει το Bloomberg.
Η UniCredit αναθεώρησε επίσης προς τα πάνω την πρόβλεψή της για τα ετήσια κέρδη προ έκτακτων επιβαρύνσεων, τοποθετώντας τα πλέον «σημαντικά υψηλότερα» από τα 11,5 δισ. ευρώ, έναντι προηγούμενης πρόβλεψης για περισσότερα από 11 δισ. ευρώ. Παράλληλα, αύξησε το προγραμματισμένο ενδιάμεσο μέρισμα στα 4,5 δισ. ευρώ.
Η ιταλική τράπεζα εξασφάλισε την έγκριση της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας για να αυξήσει τη συμμετοχή της στην Commerzbank πάνω από το 30% και ενδεχομένως έως και το 100%, έπειτα από μια διετή προσπάθεια που έχει συναντήσει αντιστάσεις στη Γερμανία.
Η μετοχή της UniCredit έχει ενισχυθεί περισσότερο από 8% φέτος, ενώ η μετοχή της Commerzbank έχει σημειώσει άνοδο σχεδόν 6%.
Η UniCredit αναμένει ότι οι εκκρεμείς εποπτικές διαδικασίες θα ολοκληρωθούν στα τέλη Νοεμβρίου, οπότε θα ελέγχει σχεδόν το 50% των δικαιωμάτων ψήφου της Commerzbank. Αυτό θα της εξασφάλιζε ουσιαστικά τον έλεγχο στις γενικές συνελεύσεις των μετόχων και θα επέτρεπε στον Όρτσελ να καθορίζει βασικές αποφάσεις στη γερμανική τράπεζα.
Στην ανακοίνωσή της, η τράπεζα με έδρα το Μιλάνο ανέφερε ότι οι νέες ρυθμίσεις εταιρικής διακυβέρνησης και η έναρξη εφαρμογής της στρατηγικής «Commerzbank Unlocked» αναμένονται έως το πρώτο τρίμηνο.
Ο Όρτσελ έχει αφήσει να εννοηθεί ότι προτίθεται να αντικαταστήσει μεγάλο μέρος του εποπτικού συμβουλίου της Commerzbank και, στη συνέχεια, την ανώτατη διοικητική ομάδα της, συμπεριλαμβανομένης της διευθύνουσας συμβούλου Μπετίνα Όρλοπ. Το στέλεχος έχει επίσης περιγράψει σχέδια για πιθανές περικοπές χιλιάδων θέσεων εργασίας και σημαντική συρρίκνωση του διεθνούς δικτύου γραφείων της Commerzbank.
Την περασμένη εβδομάδα, η τράπεζα με έδρα τη Φρανκφούρτη αναθεώρησε προς τα κάτω τις προβλέψεις της για τα έσοδα από χορηγήσεις δανείων στο σύνολο του έτους, εν μέσω εντεινόμενου ανταγωνισμού για την προσέλκυση καταθέσεων. Κατά την παρουσίαση των αποτελεσμάτων, η Όρλοπ υιοθέτησε πιο συμφιλιωτικό τόνο απέναντι στην UniCredit, επισημαίνοντας ότι οι δύο τράπεζες θα μπορούσαν να συνεργαστούν στις προμήθειες, στην αξιοποίηση επικαλύψεων των διεθνών δικτύων τους και σε κοινές πλατφόρμες προϊόντων, ώστε να εξοικονομήσουν κόστος και να στηρίξουν την αύξηση των εσόδων.
Η Γερμανία, η οποία κατέχει περίπου το 13% της Commerzbank, επιδιώκει να εξασφαλίσει δεσμεύσεις σχετικά με τις θέσεις εργασίας, τη χρηματοδότηση μικρών και μεσαίων επιχειρήσεων, την παραμονή της έδρας της τράπεζας στη Φρανκφούρτη και τη διατήρηση της χρηματιστηριακής της εισαγωγής.
Αύξηση εσόδων
Η UniCredit ανέφερε επίσης ότι η συγχώνευση με την HypoVereinsbank, την υφιστάμενη γερμανική θυγατρική της, γνωστή ως HVB, θα μπορούσε να απελευθερώσει «σημαντική πρόσθετη αξία, ενδεχομένως και νωρίτερα από ό,τι αναμενόταν».
Η αύξηση των κερδών της UniCredit οφείλεται στα υψηλότερα έσοδα και στη μείωση του κόστους. «Έχουμε μετασχηματίσει ριζικά τον τρόπο λειτουργίας της UniCredit, συνδυάζοντας τη βιώσιμη και κερδοφόρα ανάπτυξη με τη διαρθρωτική αποδοτικότητα κόστους, την πειθαρχημένη κατανομή κεφαλαίων και έναν ισχυρό ισολογισμό», δήλωσε ο Όρτσελ.
Τα έσοδα του τρίτου τριμήνου αυξήθηκαν κατά 12% σε σύγκριση με την αντίστοιχη περίοδο του προηγούμενου έτους, με τη στήριξη των υψηλότερων εσόδων από χορηγήσεις δανείων, προμήθειες και μερίσματα, ενώ το κόστος μειώθηκε κατά περισσότερο από 1%.
Ο δείκτης κεφαλαίου κοινών μετοχών κατηγορίας 1 (CET1) της τράπεζας αυξήθηκε στο 15% στο τέλος Σεπτεμβρίου.