Κινήσεις για τη διαχείριση του δανεισμού από το Ιατρικό Αθηνών

Σε τροποποίηση όρων δανεισμού, με παράταση διάρκειας δανείων και λήψη πρόσθετης ρευστότητας 15 εκατ. ευρώ προχώρησε τον Απρίλιο ο όμιλος Ιατρικού Αθηνών, για να αντιμετωπίσει θέματα ρευστότητας που προκάλεσε το υψηλό επενδυτικό του πρόγραμμα.

Στις 31/12/2024 οι βραχυπρόθεσμες υποχρεώσεις του ομίλου υπερέβαιναν τα κυκλοφορούντα στοιχεία ενεργητικού κατά 38,8 εκατ. ευρώ. Σύμφωνα με όσα αναφέρει η διοίκηση στις οικονομικές καταστάσεις, η παραπάνω «ανορθογραφία» οφείλεται στις υψηλές επενδύσεις της διετίας 2023-24 (σ.σ. αθροιστικά έφθασαν τα 56 εκατ. ευρώ). Εντός των επόμενων 12μηνών με την έναρξη λειτουργίας του Ογκολογικού στο Διαβαλκανικό και την εξομάλυνση των επενδύσεων, η διοίκηση αναμένει σημαντική ενίσχυση της ρευστότητας.

Για να αντιμετωπισθεί η δύσκολη συγκυρία, ως ότου αρχίσουν να αποδίδουν οι παραπάνω κινήσεις, η Ιατρικό προχώρησε, σε συνεργασία με τις πιστώτριες τράπεζές της (ΕΤΕ, Eurobank, Alpha), σε τροποποίηση όρων δανειακών συμβάσεων, μέσω των οποίων εξασφάλισε παράταση διάρκειας αποπληρωμής και χαμηλότερο συμβατικό επιτόκιο.

Τον περασμένο μήνα, η Ιατρικό υπέγραψε τροποποίηση των όρων σύμβασης του κοινοπρακτικού ομολογιακού δανείου, έκδοσης 2021. Με τη νέα σύμβαση μειώνεται το εύρος του συμβατικού επιτοκίου σε 2,25% με 2,65% από 2,45% με 3,10%, ενώ η Ιατρικό έχει ασκήσει το δικαίωμα αιτήματος παράτασης της διάρκειας αποπληρωμής για δύο έτη (σ.σ. ως 31η Δεκεμβρίου 2028) και εκτιμά ότι οι εν λόγω ενέργειες θα ολοκληρωθούν εντός των επόμενων μηνών.

Ταυτόχρονα, τροποποιήθηκαν οι όροι της σύμβασης κοινοπρακτικού δανείου 30 εκατ. ευρώ, το οποίο δεν έχει ακόμη εκταμιευθεί. Μειώθηκε το συμβατικό επιτόκιο και παρατάθηκε η διάρκεια του δανείου για 2 έτη (σ.σ. λήγει το 2026).

Τέλος, η Ιατρικό Αθηνών πήρε, κατά τη διάρκεια του πρώτου τριμήνου της φετινής χρονιάς, κεφάλαιο κίνησης 10 εκατ. ευρώ από την Attica Bank (Euribor τριμήνου πλέον περιθωρίου 2%) και υπέγραψε τροποποίηση της σύμβασης ανοικτού αλληλόχρεου λογαριασμού με την Alpha Bank, βάσει της οποίας προβλέπεται επέκταση του διαθέσιμου πιστωτικού ορίου κατά 10 εκατ. ευρώ για ανάγκες κεφαλαίου κίνησης. Μέσα στον Απρίλιο εκταμίευσε τα 5 εκατ. ευρώ.

Με τις παραπάνω εκταμιεύσεις αποπλήρωσε καταβολές δόσεων κεφαλαίου, ρολάροντας υποχρεώσεις. Σημειώνεται πως πέρσι ο όμιλος αποπλήρωσε δάνεια και υποχρεώσεις από μισθώσεις, συνολικού ύψους 27 εκατ. ευρώ, με είσπραξη νέων δανείων μόλις 5,4 εκατ. ευρώ.

Ο καθαρός δανεισμός του ομίλου Ιατρικό Αθηνών ανερχόταν στις 31/12/2024 σε 129,8 εκατ. ευρώ, μειωμένος σε σχέση με το 2023, οι εμπορικές όμως υποχρεώσεις αυξήθηκαν κατά 14 εκατ. ευρώ (104,1 από 90,6 εκατ. ευρώ). Στις 31/12/2024 είχε υπογράψει ιδιωτικά συμφωνητικά με προμηθευτές για τη ρύθμιση των οφειλών του.

Κατά την περσινή χρήση μειώθηκαν τα περιθώρια κέρδους, λόγω αύξησης του κόστους πωληθέντων, εξόδων διοίκησης και χρηματοοικονομικού κόστους, με αποτέλεσμα ο όμιλος να εμφανίσει καθαρά κέρδη μόλις 1,88 εκατ. ευρώ.