Στα 5,9 δισ. ευρώ διαμορφώθηκε η ζημιά για την Τράπεζα Πειραιώς από το PSI, ανακοίνωσε η τράπεζα. Στα 6,6 δισ. ευρώ ανήλθαν οι ζημιές για την τράπεζα, που εμφανίζει αρνητικά ίδια κεφάλαια -1,94 δισ. ευρώ.  

Αναλυτικότερα, όπως αναφέρεται σε σχετική ανακοίνωση, ο Όμιλος Πειραιώς, μετά από απόφαση του ΔΣ της Τράπεζας στις 07.03.12, συμμετείχε στο πρόγραμμα ανταλλαγής ομολόγων PSI με το σύνολο των επιλέξιμων (eligible) ΟΕΔ και δανείων που είχε στην κατοχή του, η ονομαστική αξία των οποίων ανερχόταν σε €7,7 δισ. 

Στο πλαίσιο αυτό, η συνολική απομείωση που αναγνωρίστηκε κατά τη χρήση 2011 και σχετίζεται με τo PSI ανήλθε σε €5,9 δισ (€1,1 δισ στο 9μηνο 2011 και €4,8 δισ στο 4ο 3μηνο του 2011).

Σημειώνεται ότι υπήρξε επιπρόσθετη επιβάρυνση από την αποτίμηση του εμπορικού χαρτοφυλακίου ΟΕΔ ονομαστικής αξίας €0,4 δισ, του οποίου η εύλογη αξία διαμορφώθηκε σε €0,1 δισ την 31.12.11 και η οποία αποτυπώθηκε στα χρηματοοικονομικά αποτελέσματα του 2011. 

Το ΕΤΧΣ έχει ήδη παράσχει Βεβαίωση Δέσμευσης για τη συμμετοχή του στην επικείμενη ΑΜΚ της Τράπεζας μέχρι το ποσό των €5,0 δισ. Έτσι, o συνολικός δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας της Τράπεζας Πειραιώς αποκαθίσταται στο επίπεδο του 9,7% pro-forma.


Αποτελέσματα Έτους 2011 

Η προ φόρων και απομειώσεων κερδοφορία του Ομίλου για το 2011 διαμορφώθηκε σε €592 εκατ από €638 εκατ το 2010, εξαιρουμένων των χρηματοοικονομικών αποτελεσμάτων και της
ζημίας από αποτίμηση του επενδυτικού ακινήτου Citylink. Συμπεριλαμβάνοντας τα εν λόγω
μεγέθη, αυτή διαμορφώθηκε σε €385 εκατ από €635 εκατ το 2010. 

-  Καθαρά έντοκα έσοδα €1.173 εκατ, -1% ετησίως. 

- Καθαρά έσοδα προμηθειών €190 εκατ, + 1% ετησίως.

- Καθαρά έσοδα λειτουργίας €1.213 εκατ, -18% ετησίως. Εξαιρουμένων των χρηματοοικονομικών αποτελεσμάτων (τα οποία επηρεάστηκαν δυσμενώς από τη σημαντική μείωση της αξίας των ΟΕΔ το 2011) και της ζημίας από αποτίμηση του επενδυτικού ακινήτου Citylink, τα καθαρά έσοδα διαμορφώνονται σε €1.420 εκατ, -4% ετησίως. 

- Μείωση του λειτουργικού κόστους κατά 5% ετησίως στα €796 εκατ, κυρίως λόγω της μείωσης των δαπανών στην Ελλάδα (-6%). 

- Οι αμοιβές προσωπικού μειώθηκαν κατά 5% ετησίως στα €372 εκατ, ενώ η προσπάθεια εξορθολογισμού των γενικών εξόδων διοίκησης απέφερε ακόμη μεγαλύτερη ετήσια μείωση 8%
στα €335 εκατ. 

-  Το έξοδο απομείωσης της αξίας δανείων, ομολόγων και λοιπών απαιτήσεων αυξήθηκε σημαντικά το 2011 στα €7,9 δισ έναντι €0,6 δισ το 2010, ενσωματώνοντας την απομείωση λόγω PSI, αλλά και αυξημένες προβλέψεις δανείων λόγω των συνθηκών του μακροοικονομικού περιβάλλοντος.

Εκτός αυτών, €0,3 δισ αφορούν την «ανακύκλωση» στα αποτελέσματα του αρνητικού αποθεματικού χρεογράφων του διαθέσιμου προς πώληση χαρτοφυλακίου, ενώ €84 εκατ
αφορούν απομείωση αξίας αΰλων στοιχείων ενεργητικού (goodwill). Τα δύο τελευταία σημειώνεται ότι δεν επηρεάζουν τα εποπτικά κεφάλαια του Ομίλου, καθώς ήδη αποτελούσαν
αφαιρετικά στοιχεία αυτών.

• Συμπεριλαμβανομένης της επίπτωσης του PSI μετά από φόρους, τα αποτελέσματα μετά από
φόρους από συνεχιζόμενες δραστηριότητες αναλογούντα στους μετόχους διαμορφώθηκαν στα - €6,6 δισ.

Το καθαρό συγκεντρωτικό συνολικό εισόδημα του 2011, στο οποίο συμπεριλαμβάνεται και η αποτίμηση του «Διαθέσιμου προς Πώληση» χαρτοφυλακίου που επηρέασε την Καθαρή Θέση, διαμορφώθηκε σε -€6,3 δισ.

Τράπεζα Πειραιώς: Στα €5,9 δισ. η απομείωση προ φόρων- Επιστρέφουν οι καταθέσεις

Το μακροοικονομικό περιβάλλον της χώρας επιδεινώθηκε το 2011, ενώ στο 4ο τρίμηνο του 2011 το ΑΕΠ μειώθηκε 3,7% seasonally adjusted, το οποίο δημιούργησε μια πολύ κακή ορμή για την αρχή του 2012, αναφέρθηκε στη τηλεδιάσκεψη της Τράπεζας Πειραιώς.

Το ΑΕΠ του 2012 εκτιμάται ότι θα μειωθεί 6% σύμφωνα με τις προβλέψεις της Τράπεζας Πειραιώς. Η χώρα θα πρέπει να λάβει νέα μέτρα στον τομέα των δαπανών της τάξεως του 5,5% ή 7,8 δισ. ευρώ το 2013 και 3,9 δισ. ευρώ το 2014.

Η Πειραιώς συμμετείχε με 7,7 δισ. ευρώ συνολικά στο PSI+ και σημείωσε 5,9 δισ. ευρώ απομείωση προ φόρων. Η αξία των νέων ομολόγων απεικονίζονται με λογιστική αξία 870 εκατ. ευρώ στα βιβλία της Τράπεζας ή 2% μόλις του ενεργητικού της.

Ελληνικά ομόλογα από το trading χαρτοφυλάκιο της Τράπεζας αξίας 400 εκατ. ευρώ αποτιμήθηκαν σε τιμές αγορές (mark to market) στα 100 εκατ. ευρώ. Τα κεφάλαια του ΤΧΣ για την Τράπεζα ανήλθαν στα 5 δισ. ευρώ με το δείκτη συνολικής κεφαλαιακής επάρκειας να ανέρχεται στο 9,7%.

Η συνολική χρηματοδότηση από το Ευρωσύστημα διαμορφώθηκε στα 24 δισ. ευρώ. Για το πρώτο τρίμηνο του 2012, το όφελος από την αναβαλλόμενη φορολογία (deferred tax) που θα αφορά το PSI εκτιμάτε ότι θα ανέλθει στα 420 εκατ. ευρώ, αυξάνοντας τόσο τα καθαρά κέρδη όσο και τα κεφάλαια της Τράπεζας.

Η διοίκηση της Τράπεζα επιβεβαίωσε ότι μετά το PSI, η ροή στις καταθέσεις είναι θετική και δείχνει ότι επιστρέφουν στην Ελλάδα και πάλι οι καταθέτες.

Έως το τέλος του Σεπτεμβρίου του 2012 ο δείκτης EBA Core Tier 1 θα πρέπει να έχει διαμορφωθεί στο 9%.

Αναφορικά με τη στρατηγική για το 2012, η Τράπεζα θα συνεχίσει την προσπάθεια της για τη βελτιστοποίηση του δικτύου της και για την επίτευξη του στόχου της για μείωση 10% στα λειτουργικά της έξοδα θα προχωρήσει σε περεταίρω μειώσεις στη μισθοδοσία μετά και τη μείωση κατά 5% το 2011.