Κύκλωμα τοκογλυφίας στη Θάσο

Οικονομικό σκάνδαλο με κύκλωμα τοκογλύφων τραπεζοϋπαλλήλων και επιχειρηματιών που δρούσε στη Θάσο έχει συγκλονίσει τόσο την τοπική κοινωνία όσο και το Υπουργείο οικονομικών.

Στο σκάνδαλο εμπλέκονται ανώτεροι υπάλληλοι υποκαταστημάτων τριών τραπεζών και τρεις γνωστοί επιχειρηματίες του νησιού, οι οποίοι δάνειζαν χρήματα και λάμβαναν τοκογλυφική προμήθεια. Συγκεκριμένα, στην υπόθεση υπάρχουν δύο περιπτώσεις:

Στην πρώτη περίπτωση, τραπεζικός υπάλληλος τράπεζας μεσολαβούσε για την έκδοση δανείων σε πελάτες,  οι οποίοι σε άλλη περίπτωση δεν θα μπορούσαν να λάβουν δάνεια επειδή είχαν χαμηλά εισοδήματα, και έπαιρνε τα μισά λεφτά του δανείου ως προμήθεια.

Για παράδειγμά ο πελάτης ζητούσε 100.000 ευρώ, ο υπάλληλος εκταμίευε 200.000 ευρώ στο όνομα του πελάτη και τις 80.000 με 100.000 χιλιάδες της ελάμβανε ο τραπεζικός υπάλληλος ως προμήθεια. Ο πελάτης, όμως, υποχρεούνταν να εξοφλήσει στην τράπεζα τόσο κεφάλαιο όσο και τόκους ύψους 200.000 ευρώ.

Στην δεύτερη περίπτωση, τραπεζικοί υπάλληλοι συνεργάζονταν με τρεις μεγαλοεπιχειρηματίες του νησιού, τους οποίους και συνέστηναν σε όσους πελάτες είχαν ανάγκη από μετρητά, αλλά αδυνατούσαν να λάβουν δάνεια.  Οι επιχειρηματίες δάνειζαν με υπέρογκα επιτόκια, μερικές φορές και πάνω από 20%, και έδιναν προμήθεια στους υπαλλήλους της τράπεζας. Οι πελάτες έβαζαν ενέχυρο και ακίνητα και αν δεν μπορούσαν να αποπληρώσουν τους τόκους, τότε υπήρχε συμφωνητικό που τους έπαιρναν τα ακίνητά τους.

Έρευνα πραγματοποιεί  το Σώμα Δίωξης Οικονομικού Εγκλήματος, ενώ οι τράπεζες κάνουν ένορκες διοικητικές εξετάσεις για τους υπάλληλους τους.