Πώς γίνονται €100.000... πραγματικός πλούτος με επένδυση σε «δείκτες»

Η σωστή επένδυση ξεκινά από επιλογή, όχι ανάγκη.

Αν τα 100.000 ευρώ που διαθέτετε αποτελούν αποθεματικό πλεόνασμα, μπορείτε να χτίσετε ένα χαρτοφυλάκιο που διατηρεί και αυξάνει την αγοραστική σας δύναμη, ξεφεύγοντας από τα συναισθήματα, τις μόδες και τις βραχυπρόθεσμες προβλέψεις.

Η πιο αξιόπιστη στρατηγική για μακροπρόθεσμο πλούτο είναι η συστηματική συμμετοχή στην παγκόσμια οικονομική ανάπτυξη, μέσω χρηματιστηριακών δεικτών.

Τι σημαίνει «αγοράζω τον δείκτη»

Αγοράζοντας έναν δείκτη, δεν προσπαθείτε να μαντέψετε ποια μετοχή θα κερδίσει. Αγοράζετε μεγάλο επενδυτικό εύρος με:

• Χαμηλό κόστος
• Υψηλή διαφάνεια
• Αυτόματη αναδιάρθρωση (οι αδύναμες εταιρείες αντικαθίστανται)

Τα πλεονεκτήματα είναι η αυτόματη αναδιάρθρωση, τα χαμηλά έξοδα και η συμμετοχή στην πραγματική ανάπτυξη χωρίς συναισθηματικές αποφάσεις.

Ιστορικές αποδόσεις: Τι δείχνουν τα δεδομένα

Οι δείκτες έχουν αποδείξει μακροπρόθεσμη υπεροχή.

Συμπέρασμα: οι Δείκτες νικούν τον πληθωρισμό και χτίζουν πραγματική αξία.

Προτεινόμενη κατανομή χαρτοφυλακίου

Για 100.000 ευρώ με ορίζοντα 5–10 ετών, μια ισορροπημένη κατανομή ανάπτυξης και σταθερότητας είναι η εξής:

Διαφοροποίηση, ανθεκτικότητα και συμμετοχή σε όλες τις μεγάλες οικονομίες.

Συναλλαγματική έκθεση (FX)

Οι περισσότεροι παγκόσμιοι δείκτες είναι σε USD, παρέχοντας φυσική προστασία για ευρωπαίους επενδυτές.

Ιστορικά, το USD ενισχύει την απόδοση σε περιόδους κρίσης και διαφοροποιεί το χαρτοφυλάκιο. Σε προηγουμενο άρθρο μας όμως έχουμε καταδείξει την αξία της νομισματικής διασποράς σε περιόδους που ένα συγκεκριμένο νόμισμα υποτιμάται έναντι των άλλων κυρίων νομισμάτων.

Προβλέψεις: Η αξία σας σε πραγματικά ευρώ

Με ρεαλιστικές υποθέσεις:

• Ονομαστική απόδοση: 7,5–8,5%
• Πληθωρισμός: 2–2,5%
• Πραγματική απόδοση: 5–6%

Το μήνυμα: Χτίζετε πραγματικό πλούτο, όχι λογιστικές τιμές.

Ο κίνδυνος: Τι να περιμένετε πραγματικά

Η μεταβλητότητα είναι φυσική. Ο πραγματικός κίνδυνος είναι η πώληση σε πανικό.

Αν δεν χρειάζεστε τα χρήματα, η υπομονή μετατρέπει τις πτώσεις σε ευκαιρίες.

Γιατί οι δείκτες είναι η έξυπνη επιλογή

• Δεν χρειάζονται προβλέψεις
• Δεν επηρεάζονται από συναισθήματα
• Σας δίνουν μεριδιο από την παγκόσμια ανάπτυξη

Ο σοβαρός επενδυτής δεν κυνηγά το «επόμενο boom». Επενδύει εκεί που θα βρίσκεται η οικονομία σημερα και διατηρεί την επένδυση μακροπρόθεσμα.

Συμπέρασμα

Η επένδυση είναι μαραθώνιος. Με πειθαρχία, διαφοροποίηση και δείκτες, νικάτε τον πληθωρισμό, τα συναισθήματα και τον χρόνο. Ξεκινήστε σήμερα για την δημιουργία πλούτου που διαρκεί.

Πηγές: MSCI Index Factsheets, S&P Dow Jones Indices, Bloomberg Global Aggregate Index, UBS Global Investment Returns Yearbook, Vanguard Research – Index Investing, Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (πληθωρισμός & FX).

* Ο Nicholas Havoutis διαθέτει πολυετή εμπειρία στην ηγεσία στρατηγικών χρηματοοικονομικών μονάδων, έχοντας διατελέσει στέλεχος της JPMorgan (Νέα Υόρκη), της Chase Manhattan Bank (Λονδίνο) και της Eurobank (Αθήνα). Παράλληλα, έχει σημαντική παρουσία στον χώρο των ΜΜΕ. Σήμερα, ως επικεφαλής της SoZone Limited, συμβουλεύει επιχειρήσεις και επενδυτές σε διεθνή ανάπτυξη, οργανική βελτιστοποίηση και στρατηγικές συγχωνεύσεων και εξαγορών.