Η MARFIN POPULAR BANK PUBLIC CO LTD με Δελτίο Τύπου προς το Χ.Α. ανακοινώνει τα ακόλουθα: «- Τα proforma κέρδη που αναλογούν στους μετόχους της Marfin Popular Bank σημείωσαν σημαντική αύξηση 235% σε σχέση με το 2005 και έφτασαν στα Euro 396.6 εκ. (ΛΚ£ 229.3 εκ.). - Τα proforma έσοδα από εργασίες αυξήθηκαν κατά 74% στα Euro1,150.9 εκ. (ΛΚ£ 665.5 εκ.), ενώ η αύξηση των λειτουργικών εξόδων περιορίστηκε στο 19%, δηλαδή στα Euro 582.9 εκ. (ΛΚ£ 337.0 εκ.). - Εντυπωσιακή αύξηση στις χορηγήσεις κατά 23% οι οποίες ανήλθαν σε Euro 12.0 δις. (ΛΚ£ 6.9 δις.) και στις καταθέσεις πελατών κατά 22% φτάνοντας στα Euro 16.2 δις (ΛΚ£ 9.4 δις.). - Υψηλή αποδοτικότητα με τον proforma δείκτη εξόδων προς έσοδα να σημειώνει σημαντική βελτίωση στο 40.5% σε σχέση με 59.1% το 2005. - Ισχυρό καθαρό επιτοκιακό περιθώριο στα μέσα εκτοκιζόμενα κεφάλαια 2.7%. - Βελτίωση της ποιότητας του χαρτοφυλακίου χορηγήσεων του Ομίλου, όπως αποδεικνύεται από την πτώση του δείκτη Μη Εξυπηρετούμενων Χορηγήσεων (ΜΕΧ) στο 6.6% από 9.1% το 2005 και του ποσοστού ετήσιας επιβάρυνσης προβλέψεων προς χορηγήσεις (cost of risk) στο 0.9%. - Δημιουργία ενός δυνατού περιφερειακού χρηματοοικονομικού Ομίλου: - 312 καταστήματα και παρουσία σε 12 χώρες. - Διευρυμένο μέγεθος και πελατειακή βάση με σύνολο ενεργητικού της τάξης των Euro 22.6 δις. (ΛΚ£ 13.1 δις.). - Σημαντικά βελτιωμένη κεφαλαιακή επάρκεια με σύνολο ιδίων κεφαλαίων της τάξης των Euro 3.1 δις. (ΛΚ£ 1.8 δις.). - Ενδυναμωμένη αναγνωρισιμότητα λόγω των διευρυμένων μεγεθών. - Οι εργασίες συγχώνευσης των 3 τραπεζών στην Ελλάδα (Εγνατία, Marfin Bank & Λαϊκή Ελλάς) προχωρούν με ταχύ ρυθμό ώστε να ολοκληρωθούν το αργότερο μέχρι τις 30.06.07. ΑΥΞΗΣΗ ΣΤΟ PROFORMA ΚΕΡΔΟΣ ΠΟΥ ΑΝΑΛΟΓΕΙ ΣΤΟΥΣ ΜΕΤΟΧΟΥΣ: Το proforma κέρδος που αναλογεί στους μετόχους έφτασε στα Euro 396.6 εκ. (ΛΚ£ 229.3 εκ.), σημειώνοντας εντυπωσιακή αύξηση της τάξης του 235%. PROFORMA ΚΕΡΔΟΣ ΑΝΑ ΜΕΤΟΧΗ: Το proforma Κέρδος ανα μετοχή έχει υπολογιστεί χρησιμοποιώντας τα proforma κέρδη που αναλογούν στους μετόχους και τον συνολικό αριθμό μετοχών στις 31.12.2006. Το Κέρδος ανα μετοχή ανήλθε σε Euro 0.50 (ΛΚ£ 0.29) σημειώνοντας αύξηση 235%. PROFORMA ΔΕΙΚΤΗΣ ΕΞΟΔΩΝ ΠΡΟΣ ΕΣΟΔΑ: Ο proforma δείκτης εξόδων προς έσοδα μειώθηκε στο 40.5% το 2006 σε σχέση με 59.1% το 2005, καταδεικνίοντας την σημαντική βελτίωση στην αποδοτικότητα του νέου Ομίλου. PROFORMA ΚΑΘΑΡΟ ΕΠΙΤΟΚΙΑΚΟ ΠΕΡΙΘΩΡΙΟ: Το proforma καθαρό επιτοκιακό περιθώριο έφτασε στο 2.7% σε σχέση με 2.8% το 2005. Ο Όμιλος Marfin Popular Bank σε ‘stand alone’ βάση διατήρησε το ψηλό καθαρό επιτακιακό περιθώριο του στο 2.9%. PROFORMA ΕΣΟΔΑ ΑΠΟ ΕΡΓΑΣΙΕΣ: Τα proforma έσοδα από εργασίες σημείωσαν εντυπωσιακή αύξηση της τάξης του 74% και έφτασαν τα Euro 1,150.9 εκ (ΛΚ£ 665.5 εκ.) σε σχέση με Euro 660.1 εκ. (ΛΚ£ 381.7 εκ.) το 2005. PROFORMA ΕΣΟΔΑ ΑΠΟ ΕΡΓΑΣΙΕΣ ΚΑΤΑ ΟΜΙΛΟ: Η συμπληρωματικότητα των πηγών εισοδημάτων των 3 Ομίλων φαίνεται από την ανωτέρω γραφική παράσταση. Ο κάθε Όμιλος συνεισφέρει στο ενοποιημένο proforma εισόδημα από εργασίες σύμφωνα με τη δική του δυναμική, κάνοντας τα συνολικά έσοδα από εργασίες του νέου ομίλου σημαντικά ισοζυγισμένα. ΧΑΡΤΟΦΥΛΑΚΙΟ ΧΟΡΗΓΗΣΕΩΝ ΚΑΤΑ ΟΜΙΛΟ: Το χαρτοφυλάκιο χορηγήσεων αυξήθηκε στα Euro 12.0 δις. (ΛΚ£ 6.9 δις.) σε σχέση με Euro 9.8 δις. (ΛΚ£ 5.7 δις.) το 2005, σημειώνοντας αύξηση 23%. Το μεγαλύτερο μέρος του χαρτοφυλακίου χορηγήσεων (68.8%) προέρχεται από τον Όμιλο Marfin Popular Bank, με τον Όμιλο Εγνατίας να συνεισφέρει το 22.8% και τον Όμιλο MFG το υπόλοιπο. Ο Όμιλος MFG έχει ξεπεράσει την ένδειξη (guidance) που έχει δώσει σημειώνοντας αύξηση 105% σε σχέση με το 2005. ΧΑΡΤΟΦΥΛΑΚΙΟ ΧΟΡΗΓΗΣΕΩΝ ΚΑΤΑ ΚΑΤΗΓΟΡΙΑ: Το χαρτοφυλάκιο χορηγήσεων του Ομίλου απαρτίζεται στην πλειονότητα του από δάνεια προς Μεγάλες και Μικρομεσαίες Επιχειρήσεις. Το ποσοστό των στεγαστικών δανείων στο σύνολο του χαρτοφυλακίου αυξήθηκε, σύμφωνα με τον στρατηγικό στόχο για αύξηση στην κατηγορία αυτή. Παρόλη την αύξηση σε απόλυτους αριθμούς των καταναλωτικών δανείων, το σχετικό ποσοστό τους στο σύνολο έχει μειωθεί ελαφρά λόγω των σχετικά ψηλότερων ρυθμών αυξήσεων στις άλλες κατηγορίες. ΠΟΙΟΤΗΤΑ ΧΑΡΤΟΦΥΛΑΚΙΟΥ ΧΟΡΗΓΗΣΕΩΝ: Ο νέος Όμιλος επιδεικνύει βελτιωμένους δείκτες ποιότητας χαρτοφυλακίου χορηγήσεων σε σχέση με το 2005. Ο δείκτης κάλυψης ΜΕΧ αυξήθηκε στο 67.1% από 66,0% το 2005, ενώ ο δείκτης ΜΕΧ μειώθηκε στο 6,6% σε σχέση με 9.1% το 2005. Πρέπει να σημειωθεί ότι δείκτης ΜΕΧ αυξάνεται λόγω των εργασιών του Ομίλου στην Κύπρο, όπου οι νομικές διαδικασίες για την εκποίηση των υποθηκευμένων ακινήτων είναι πολύ πιο χρονοβόρες από τον ευρωπαϊκό μέσο όρο, υποχρεώνοντας τον Όμιλο να έχει ψηλές Μη Εξυπηρετούμενες Χορηγήσεις στον Ισολογισμό του για μεγάλο χρονικό διάστημα (μέχρι και 10 χρόνια). Για το λόγο αυτό οι διαγραφές των χορηγήσεων δεν γίνονται νωρίς και συνήθως γίνονται μόνο όταν όλες οι προσπάθειες ανάκτησης των χρεών έχουν εξαντληθεί. ΚΑΤΑΘΕΣΕΙΣ ΠΕΛΑΤΩΝ ΚΑΤΑ ΟΜΙΛΟ: Οι καταθέσες πελατών του Ομίλου σημείωσαν σημαντική αύξηση της τάξης του 22%, από Euro 13.3 δις. (ΛΚ£ 7.7 δις.) το 2005 σε Euro 16.2 δις. (ΛΚ£ 9.4 δις.) το 2006. Οι κύριοι συντελεστές της αύξησης αυτής ήταν η Marfin Popular Bank και η MFG. Η MPB στην Κύπρο έχει πρόσβαση σε καταθέσεις χαμηλότερου κόστους οι οποίες μπορούν να χρησιμοποιηθούν για εκμετάλευση συνεργειών σε άλλες γεωγραφικές περιοχές. Ο λόγος χορηγήσεων προς καταθέσεις ήταν 74.1% στις 31.12.06, από τους πιο υγιείς της αγοράς, υποστηρίζοντας την μελλοντική δυναμική αύξηση του χαρτοφυλακίου χορηγήσεων του Ομίλου. ΓΕΩΓΡΑΦΙΚΗ ΑΝΑΛΥΣΗ: Ο πιο κάτω πίνακας δείχνει την γεωγραφική ανάλυση των proforma κερδών του Ομίλου για το 2006 και 2005. Οι εργασίες στις Άλλες Χώρες περιλαμβάνουν την Λαϊκή Τράπεζα Αυστραλίας, τα υποκαταστήματα της Λαϊκής στο Ηνωμένο Βασίλειο, τη Λαϊκή Τράπεζα στη Σερβία και τις εργασίες της Εγνατίας στη Ρουμανία. Οι εργασίες στη Σερβία αποκτήθηκαν τον Ιανουάριο του 2006. Τον πρώτο χρόνο λειτουργίας ο Όμιλος εφάρμοσε στη Σερβία σχέδιο πρόωρης αποχώρησης με σκοπό την μείωση των υπαλλήλων από 338 σε 280 στις 31.12.06, το οποίο κόστισε περίπου Euro 1.7 εκ. (ΛΚ£ 1.0 εκ.). Το δίκτυο καταστημάτων είναι υπό αναδιοργάνωση με σκοπό την συνένωση υφιστάμενων καταστημάτων και άνοιγμα νέων για βελτίωση της γεωγραφικής κάλυψης. Επίσης το χαρτοφυλάκιο χορηγήσεων έχει υποβληθεί στα ίδια αυστηρά κριτήρια που εφαρμόζονται για τον υπόλοιπο Όμιλο και όπως αναμενόταν, έχουν γίνει σημαντικές προβλέψεις μέσα στο 2006. Όλα τα πιο πάνω σε συνδυασμό με την επιβάρυνση για απόσβεση των άύλων περιουσιακών στοιχείων, είχαν σαν αποτέλεσμα να προκύψει ζημιά Euro 10.9 εκ. (ΛΚ£ 6.3 εκ.) για το 2006. Αυτός είναι ο κύριος λόγος γιατί το κέρδος από τις Άλλες Χώρες μειώθηκε κατά 51% σε Euro 8 εκ. (ΛΚ£ 4.6 εκ.). ΧΑΡΤΟΦΥΛΑΚΙΟ ΧΟΡΗΓΗΣΕΩΝ ΚΑΤΑ ΓΕΩΓΡΑΦΙΚΟ ΤΟΜΕΑ: Το χαρτοφυλάκιο χορηγήσεων είχε δυναμική ανάπτυξη σε όλους τους γεωγραφικούς τομείς στους οποίους ο Όμιλος δραστηριοποιείται. Οι οικονομίες της Ελλάδας και της Κύπρου σημειώνουν ψηλότερους ρυθμούς ανάπτυξης του ΑΕΠ σε σύγκριση με το μέσο ρυθμό ανάπτυξης της Ευρώπης. Ο Όμιλος επίσης έχει παρουσία στις χώρες της Σερβίας και Ρουμανίας, οι οποίες έχουν ψηλούς ρυθμούς ανάπτυξης, με 29 και 8 υποκαταστήματα αντίστοιχα. Οι δυνατότητες επέκτασης σε συνδιασμό με την ισχυρή Κεφαλαιακή Επάρκεια προσφέρουν στον Όμιλο τις ιδανικές συνθήκες για επιταχυνόμενη μελλοντική ανάπτυξη του ενεργητικού και των εσόδων. ΚΑΤΑΘΕΣΕΙΣ ΠΕΛΑΤΩΝ ΚΑΤΑ ΓΕΩΓΡΑΦΙΚΟ ΤΟΜΕΑ: Οι καταθέσεις πελατών αυξήθηκαν σημαντικά σε όλους τους γεωγραφικούς τομείς. Αξιοσημείωτη επίσης ήταν η σημαντική άνοδος στις καταθέσεις εντός των Κυπριακών δραστηριοτήτων, η οποία παρέχει μελλοντική ρευστότητα και χρηματοδότηση για τις δραστηριότητες του Ομίλου, σε σχετικά χαμηλότερο κόστος. Με αυτή τη προοπτική, ο νέος Όμιλος στο μέλλον θα επιτύχει αξιόλογες συνέργειες κόστους δανεισμού (cost of funding). PROFORMA ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΚΑ ΕΣΟΔΑ ΚΑΤΑ ΓΕΩΓΡΑΦΙΚΟ ΤΟΜΕΑ: Τα λειτουργικά έσοδα του Ομίλου κατανέμονται εξισορροπημένα κατά γεωγραφικό τομέα. Οι δραστηριότητες στις Άλλες Χώρες αναπτύσσονται με ταχείς ρυθμούς και αναμένεται συνέχεια στη μελλοντική τους δυναμική ανάπτυξη λόγω της παρουσίας του Ομίλου στις χώρες ταχείας οικονομικής ανάπτυξης της ΝΑ Ευρώπης. Εκτός από τις δραστηριότητες στη Σερβία και Ρουμανία, στα σχέδια του Ομίλου συμπεριλαμβάνεται περαιτέρω και η επέκταση των δραστηριοτήτων στη Ρωσία, τη Βουλγαρία και την Ουκρανία μέσω εξαγορών και οργανικής ανάπτυξης. PROFORMA ΔΕΙΚΤΗΣ ΕΞΟΔΩΝ ΠΡΟΣ ΕΣΟΔΑ ΚΑΤΑ ΓΕΩΓΡΑΦΙΚΟ ΤΟΜΕΑ: Ο δείκτης εξόδων προς έσοδα των Ελληνικών και Κυπριακών δραστηριοτήτων είχε καθοδική τάση και ως αποτέλεσμα των συνεργειών εσόδων και εξόδων από την συνένωση. Ο δείκτης εξόδων προς έσοδα των δραστηριοτήτων στις Άλλες Χώρες έχει αυξηθεί σημαντικά κυρίως λόγω της προαναφερθείσας προσθήκης της Σερβίας. ΚΕΡΔΟΣ ΜΕΤΑ ΤΗ ΦΟΡΟΛΟΓΙΑ ΚΑΤΑ ΓΕΩΓΡΑΦΙΚΟ ΤΟΜΕΑ: Το κέρδος μετά την φορολογία των Κυπριακών δραστηριοτήτων έχει αυξηθεί σημαντικά λόγω της μεγάλης αύξησης των λειτουργικών εσόδων (κατά 23%), τη περιορισμένη αύξηση των λειτουργικών εξόδων (κατά 2.8%) σε συνδιασμό με τη σημαντική μείωση των απαιτούμενων προβλέψεων. Τα καθαρά έσοδα των Ελληνικών δραστηριοτήτων έχουν αυξηθεί 4 φορές κυρίως λόγω της αύξησης στα λειτουργικά έσοδα (κατά 134%) συνοδευόμενης από μικρότερη αύξηση των λειτουργικών εξόδων (κατά 28%). Το καθαρό αποτέλεσμα από τις δραστηριότητες στις Άλλες Χώρες έχει επηρεασθεί αρνητικά λόγω της ζημίας κατά Euro 10.9 εκ. (ΛΚ£ 6.3 εκ.) η οποία προήλθε από έξοδα αναδιοργάνωσης κατά το πρώτο έτος δραστηριοτήτων στη Σερβία. Οι Σερβικές δραστηριότητες αναμένεται να συνεισφέρουν θετικά στα κέρδη του Ομίλου ξεκινώντας από το 2007. ΠΡΟΟΠΤΙΚΕΣ ΓΙΑ ΤΟ ΜΕΛΛΟΝ: Η συνένωση των τριών Ομίλων έχει προχωρήσει σε μεγάλο βαθμό και αναμένεται να ολοκληρωθεί βάσει προγράμματος το αργότερο μέχρι 30.06.07. Οι δραστηριότητες του νέου ομίλου θα οδηγήσουν σε σημαντικές συνέργειες από περιορισμό κόστους και αύξηση εσόδων. Η δυναμική του Ομίλου εξελίσσεται βασιζόμενη σε τρείς άξονες: επιταχυνόμενη ανάπτυξη των στοιχείων του ενεργητικού και των εσόδων, περιορισμό των εξόδων και βελτίωση στη ποιότητα των στοιχείων του ενεργητικού. Αυτές οι τάσεις είναι επιφανείς σε όλους τους γεωγραφικούς τομείς στους οποίους δραστηριοποιέιται ο Όμιλος αυξάνοντας σημαντικά τις πιθανότητες για βελτίωση της κερδοφορίας. Για περαιτέρω πληροφορίες σχετικά με το Επιχειρηματικό Σχέδιο 2007-2009 του Ομίλου, παρακαλείσθε να ανατρέξετε στην Ενημέρωση Επενδυτών όπως έχει αναρτηθεί στην ιστοσελίδα μας www.laiki.com.»