"Τρύπα" το ύψος της οποίας ξεπερνά, σύμφωνα με τις πρώτες εκτιμήσεις, τα 20 εκατ. ευρώ άφησαν πίσω τους οι συναλλαγές εταιριών Ψωμιάδη επί μετοχών κυπριακών εταιριών, εγείροντας ερωτήματα για τα λεφτά που χάθηκαν, για τον ρόλο τεσσάρων τουλάχιστον off shore εταιριών καθώς και φυσικών προσώπων.

Κατά τη διετία 2007-08 οι ασφαλιστικές εταιρίες συμφερόντων Π. Ψωμιάδη διενήργησαν πλήθος συναλλαγών επί κυπριακών εταιριών, η αξία των οποίων ξεπερνά, σύμφωνα με όσα έχουν δηλωθεί, τα 100 εκατ. ευρώ.

Τέσσερις από τις ασφαλιστικές Ψωμιάδη έχουν ήδη κλείσει (Ασπίς Πρόνοια ΑΕΓΑ και ΑΕΑΖ και General Union, General Trust), ενώ η εναπομείνασα σε λειτουργία Commercial Value, αφού άλλαξε μετόχους, αναζητά σωτηρία στο πρόσωπο του ρωσικού ομίλου Borodino.

Ο μεγαλύτερος όγκος των συναλλαγών από και προς την Κύπρο διενεργούνταν για να μεταφερθεί η απαραίτητη ρευστότητα στις εταιρίες που έπρεπε να εμφανίσουν επαρκείς δείκτες φερεγγυότητας ή να προχωρήσουν σε αύξηση κεφαλαίου.

Μέρος, όμως, των παραπάνω κεφαλαίων που γύρναγαν μπρος - πίσω χάθηκε. Λόγω είτε κακών επιχειρηματικών επιλογών και πτώσης των χρηματιστηριακών τιμών είτε άλλων αιτιών. Με δεδομένο ότι σε αυτές τις συναλλαγές ξεχωριστός είναι ο ρόλος συγκεκριμένων εταιριών αγνώστου κυριότητας και φυσικών προσώπων, απαιτείται άμεση διερεύνηση.

Εταιρίες όπως η Jupiwind Ltd., η Kaleta Services, η Ziomania Ltd., η Goumouti Ltd. και φυσικά πρόσωπα εμφανίζονται να κάνουν συναλλαγές πακέτων με εταιρίες συμφερόντων Ψωμιάδη, εντός και εκτός ΧΑΚ καθώς και συναλλαγές επί μετοχών πριν από σημαντικά γεγονότα.

Οι εκκαθαριστές των Ασπίς Πρόνοια ΑΕΓΑ και ΑΕΑΖ και General Union, General Trust καθώς και ο επόπτης χαρτοφυλακίου ζωής της Ασπίς Πρόνοια καλούνται με τη βοήθεια των κυπριακών αρχών να διερευνήσουν μία προς μία τις συναλλαγές καθώς και το ποιοι κρύβονται πίσω από τις εταιρίες, ώστε να διακριβώσουν αν έχει επέλθει ζημία στις ασφαλιστικές και επομένως στους ασφαλισμένους, κινώντας εν συνεχεία όλες τις νόμιμες διαδικασίες.

Η Jupiwind και τα αποθεματικά των General

Ο τρόπος με τον οποίο έκαναν "φτερά" οι καταθέσεις και τα ομόλογα της General Union και της General Trust, άμα τη εξαγορά τους από τον κ. Ψωμιάδη, εγείρουν σοβαρά ερωτήματα για το ότι πήγαινε μέρος των συναλλαγών μεταξύ των εταιριών συμφερόντων Ψωμιάδη.

Πριν από περίπου έναν χρόνο ο κ. Π. Ψωμιάδης αγοράζει προσωπικά τις εταιρίες General Trust και General Union από τον κ. Διαμαντόπουλο, μετά το μπλόκο της ΕΠΕΙΑ στην προτιθέμενη να τις εξαγοράσει η Ασπίς Πρόνοια.

Αμέσως μετά την εξαγορά επιταγές αξίας 1,55 εκατ. ευρώ, που υπήρχαν στις δύο εταιρίες, από πελάτες και πράκτορες αντικαθίστανται με επιταγές της Ασπίς Πρόνοια που δεν είχαν αντίκρισμα.

Σαν να μην έφθανε αυτό, πέρυσι τον Μάρτιο μπαίνει "χέρι" στα ταμειακά διαθέσιμα και στα αποθεματικά των General Union και General Trust, το συνολικό ύψος των οποίων ξεπερνούσε τα 12 εκατ. ευρώ (κατά πληροφορίες έφθαναν και τα 16 εκατ. ευρώ). Οι δύο εταιρίες αγοράζουν το 10,53% της Laser Investments και το 29,96% της AD Shopping Galleries PLC. από άλλες εταιρίες συμφερόντων Ψωμιάδη. Πιθανώς και από την Jupiwind.

H Jupiwind Ltd. στις 31/12/08 κατείχετο το 8% του μετοχικού κεφαλαίου της AD Shopping Galleries PLC., εταιρίας συμφερόντων Π. Ψωμιάδη, καθώς το 38,82% του μετοχικού της κεφαλαίου ελεγχόταν, κατά την ίδια ημερομηνία, από την Aspis Holdings και το 29,45% από την Commercial Value.

Όπως προκύπτει από το μετοχολόγιο, ο όμιλος General αγοράζει το 22,86% της AD Shopping Galleries PLC. από την Aspis Holdings (νυν Advantage Holdings), της οποίας το ποσοστό στις 31/3/09 υποχώρησε στο 15,96% από 38,82% στο τέλος του 2008. Στις 31/3/2009 το ποσοστό της Jupiwind έχει υποχωρήσει στο 7,47%. Αντίθετα, το ποσοστό της Commercial Union παραμένει, κατά την ίδια ημερομηνία, σταθερό στο 29,45%.

Για τους εκκαθαριστές των General Union και General Trust δημιουργείται θέμα προς διερεύνηση αν μέρος των ταμειακών διαθεσίμων και των αποθεματικών των δύο εταιριών κατέληξε στην τσέπη των -άγνωστων- μετόχων της Jupiwind.

Απορίες προκαλεί το γεγονός ότι οι συναλλαγές γίνονται ενώ υπάρχει δέσμευση περιουσιακών στοιχείων, με αποτέλεσμα να είναι σαφές το ερώτημα ποιος μπορεί να εποπτεύσει τις αποφάσεις που λαμβάνονται από την Πολιτεία.

Πώς δόθηκε άδεια μεταφοράς των διαθεσίμων των δύο General σε χρηματιστηριακό λογαριασμό, από τον οποίο στη συνέχεια έγιναν οι αγορές των μετοχών στην Κύπρο; Ενώ δεν είχε οριστεί ακόμη νέο διοικητικό συμβούλιο μετά την εξαγορά τους από τον κ. Ψωμιάδη και η ΕΠΕΙΑ είχε μπλοκάρει την εξαγορά τους από την Ασπίς Πρόνοια;

Και στη USB αναμεμιγμένη η Jupiwind

Ρόλο παίζει η Jupiwind και στην περίπτωση της Universal Bank (νυν USB). Το 2007, οι εταιρίες του ομίλου Ψωμιάδη επιδίωξαν, κατόπιν εισήγησης των Κύπριων συνεταίρων και συμβούλων του, να αποκτήσουν τον έλεγχο της κυπριακής τράπεζας.

Η Ασπίς Πρόνοια ΑΕΓΑ και η Commercial Value υπέβαλαν δημόσια πρόταση για την απόκτηση κατ' ελάχιστο του 20% και κατά μέγιστο του 50% πλέον 1 μετοχής του μετοχικού κεφαλαίου της Universal Bank Public Limited το 1,65 ευρώ ανά μετοχή.

Απέναντί τους είχαν τη Schoeller Holdings Ltd. με ανταγωνιστική πρόταση. Η Ασπίς Πρόνοια και η Commercial αναγκάστηκαν να βελτιώσουν σημαντικά το προσφερόμενο τίμημα, με αποτέλεσμα στις 27 Νοεμβρίου να κερδίσουν φαινομενικά την παρτίδα.

Εκείνη την ημέρα η Schoeller Holdings Ltd. η οποία κατείχε το 25,49% της Universal Bank πούλησε το μερίδιό της στην Commercial Value (22,41%) και σε εσωτερικό μεταβλητό κεφάλαιο της Ασπίς Πρόνοια ΑΕΓΑ, το οποίο απέκτησε το 3,08% της Universal Bank.

Όλα αυτά σε πολλαπλάσιο τίμημα από αυτό της αρχικής δημόσιας πρότασης, με αποτέλεσμα εκείνες τις μέρες η μετοχή της κυπριακής τράπεζας να φθάσει σε νέα υψηλά έτους (4,96 ευρώ).

Η Schoeller Holdings Ltd. αποκόμισε εντός μερικών μηνών μεγάλα κέρδη, ενώ οι εταιρίες του ομίλου Ψωμιάδη είχαν πληρώσει ακριβά την απόκτηση του 29,55% της Universal Bank. Η μη παροχή έγκρισης ειδικής συμμετοχής στη USB από τις κυπριακές αρχές καθιστά το εγχείρημα απόκτησης ελέγχου της τράπεζας έωλο.

Η απόφαση αναγκάζει την Commercial, που στις 31/3/2008 κατείχε το 25% του μετοχικού κεφαλαίου της τράπεζας, να σπάσει τα ποσοστά της σε εταιρίες και σε φυσικά πρόσωπα.

Έτσι στη Universal Bank εμφανίζονται μέτοχοι η κ. Ιωάννα Χριστοφή με 9,57%, η Jupiwind Ltd. με 6,84%, η Kaleta Services με 9,58% και η Χρύσω Παπαϊωάννου με 5,09%.

Η τελευταία, όλως συμπτωματικά, στα τέλη του 2007 εμφανίζεται να κάνει συναλλαγές επί της Aspis Holdings με τη Ziomania Ltd., η οποία έχει επίσης την ίδια περίοδο κάνει συναλλαγές (αγορά και πώληση) εκτός κύκλου με την Jupiwind. Η τελευταία πουλάει 577.000 μετοχές της USB στις 31/3/2009 στην Goumouti Ltd. έναντι μόλις 0,70 ευρώ ανά μετοχή και το ποσοστό υποχωρεί, σύμφωνα με τα στοιχεία του Stockwatch, στο 5,71%

Το εγχείρημα Universal Bank στοίχισε στις ασφαλιστικές Ψωμιάδη περίπου 40 εκατ. ευρώ, χωρίς να έχει υπολογιστεί, προς το παρόν, το ακριβές μέγεθος της απώλειας.

H Jupiwind στις 31/12/2008 κατέχει το 6,95% της OPTIONS CASSOULIDES PLC., με την Aspis Holdings να κατέχει το 11,07%. Στις 29/3/2009 το ποσοστό της Jupiwind έχει αυξηθεί στην Options Cassoulides στο 8,63%, ενώ της Aspis Holdings έχει υποχωρήσει στο 9,45%. Η Jupiwind τον Μάρτιο του 2008 εμφανίζεται μέτοχος της Laser Investments, ενώ στο τέλος του 2008 δεν έχει -σημαντικό- ποσοστό.