Πρόταση Βενιζέλου για «κούρεμα» 50% στους τραπεζίτες

Σενάριο για «κούρεμα» 50% με ομόλογα και μετρητά παρουσίασε, σύμφωνα με την Καθημερινή, ο υπουργός Οικονομικών, Ευάγγελος Βενιζέλος, στους τραπεζίτες.

Σημειώνεται ότι πρόκειται για μία ακόμη πρόταση για τον τρόπο με τον οποίο θα επιβληθεί τελικώς το haircut στο ελληνικό χρέος, η οποία ενδέχεται να ανατραπεί στην σύνοδο κορυφής.

Σύμφωνα με το σενάριο που παρουσίασε ως επικρατέστερο στις διοικήσεις των ελληνικών τραπεζών ο υπουργός Οικονομικών, κάθε 100 ευρώ ελληνικού χρέους που έχουν στην κατοχή τους οι ιδιώτες επενδυτές θα ανταλλάσσεται με 15 ευρώ σε μετρητά και με 35 ευρώ σε ομόλογα 30ετούς διάρκειας, τα οποία θα έχουν κουπόνι 6%. Η αναλογία μετρητών και ομολόγων μπορεί να αλλάξει.

Η καταβολή μετρητών είναι το... γλυκαντικό προς τους ιδιώτες επενδυτές να συμμετάσχουν στο μεγάλο «κούρεμα», αφού, σε αντίθεση με το PSI του Ιουλίου, το νέο PSI δεν προβλέπει την παροχή εγγυήσεων από το Ευρωπαϊκό Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (EFSF) για τα νέα ομόλογα. Επιπλέον, όσον αφορά στο νέο σχέδιο:

1. Επιφέρει μείωση του χρέους κατά 102,5 δισ. ευρώ, αντί 27 δισ. ευρώ του πρώτου PSI. Η πραγματική απομείωση είναι μικρότερη, περί τα 65 - 70 δισ. ευρώ, δεδομένου ότι το Δημόσιο θα πρέπει να δανειστεί για να ενισχύσει τα ασφαλιστικά ταμεία και να ανακεφαλαιοποιήσει μέσω του ΤΧΣ τις τράπεζες.

2. Οι απώλειες των τραπεζών θα είναι σημαντικά υψηλότερες και ανάλογα με την εκτίμηση για το προεξοφλητικό επιτόκιο μπορεί να κλιμακωθούν από 50% έως 70%. Με προεξοφλητικό επιτόκιο 9%, που είχε υπολογιστεί τον Ιούλιο, οι απώλειες υπολογίζονται στο 61% έναντι 21% με το πρώτο PSI.

3. Έχει μόνο μία επιλογή για τους ιδιώτες επενδυτές, αντί τεσσάρων του πρώτου PSI.

4. Θα αφορά σε ομόλογα που λήγουν έως το 2035 και όχι έως το 2020.

Ωστόσο, οι διαπραγματεύσεις με τις τράπεζες δεν έχουν ολοκληρωθεί, γεγονός που θα αποτυπώνεται και στα συμπεράσματα της σημερινής συνόδου κορυφής. Σε αυτά θα αναφέρεται ένα εύρος κουρέματος 50% - 60% και ένας στόχος για το χρέος το 2020, πιθανότατα 120% του ΑΕΠ. Ο υπουργός Οικονομικών κ. Βενιζέλος συναντήθηκε με τον γενικό διευθυντή του IIF Τσαρλς Νταλάρα. Πηγές του υπουργείου Οικονομικών αναφέρουν ότι η συνάντηση πήγε πολύ καλά και σημειώνουν πως «οποιαδήποτε λύση θα είναι στη βάση της εθελοντικής συμμετοχής των ιδιωτών».

Ο κ. Νταλάρα, από την πλευρά του, δήλωσε πως δεν έχει επιτευχθεί συμφωνία για το ύψος του haircut. Σύμφωνα με πληροφορίες, το IIF παρουσιάζει σήμερα σχέδιο για 40% haircut με 25ετή νέα ομόλογα. Δεδομένης της απόστασης, δεν αποκλείεται ακόμη κι ένα μη εθελοντικό κούρεμα, που θα οδηγήσει σε χρεοκοπία.

Η Ένωση Ελληνικών Τραπεζών αντιπρότεινε δύο εναλλακτικές λύσεις: Η πρώτη προβλέπει ανταλλαγή με μετρητά 22,5% και νέα ομόλογα 20ετούς διάρκειας στο 20% της αξίας των υφιστάμενων. Η δεύτερη προβλέπει καθαρό κούρεμα 30%. Οι προτάσεις υποβλήθηκαν διά του κ. Βενιζέλου στους εκπροσώπους της ευρωζώνης, αλλά δεν έγιναν δεκτές.

Ο επικεφαλής του ΤΧΣ Παναγιώτης Θωμόπουλος δήλωσε ότι οι καταθέσεις στις ελληνικές τράπεζες δεν κινδυνεύουν, καθώς το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας είναι έτοιμο να προχωρήσει σε ανακεφαλαιοποίηση τραπεζών που θα πληγούν από το «κούρεμα» στο χρέος.

«Τα κεφάλαια που θα παρασχεθούν στις τράπεζες από εμάς σημαίνουν ότι οι καταθέτες πρέπει να αισθάνονται ασφαλείς. Αυτό θα πρέπει να άρει την ανησυχία που υπάρχει σήμερα για τις καταθέσεις», δήλωσε ο κ. Θωμόπουλος πριν από τη συνάντηση με τον κ. Χορστ Ράιχενμπαχ, επικεφαλής της ευρωπαϊκής task force στην Ελλάδα.

«Η παρουσία του κ. Ράιχενμπαχ εδώ είναι απόδειξη του ενδιαφέροντος της Ε.Ε. για την εύρυθμη λειτουργία του τραπεζικού συστήματος, ασχέτως της λύσης που θα επιλεγεί για το ελληνικό χρέος», υπογράμμισε ο κ. Θωμόπουλος.