Αναδρομικό "τσεκούρι" στα τραπεζικά bonus

Το μπαράζ σκανδάλων στον τραπεζικό κλάδο (όπως Libor, ξέπλυμα χρήματος) ωθεί τις μεγάλες τράπεζες όλο και περισσότερο να ζητούν πίσω αμοιβές που δεν έχουν πληρωθεί ακόμη στους τραπεζίτες.

Δημοσιεύθηκε: 28 Αυγούστου 2012 - 07:40

Sharlene Goff και Daniel Schafer

Το 2012 ήταν ανθηρή χρονιά όχι μόνο για τα τραπεζικά μπόνους, αλλά και για το... τσεκούρωμά τους.

Το μπαράζ από τα πρόσφατα σκάνδαλα στον κλάδο -από τη χειραγώγηση του Libor (London Interbank Offered Rate) και την εξαπάτηση στην πώληση χρηματοπιστωτικών προϊόντων, μέχρι τις αποτυχίες καταπολέμησης του ξεπλύματος χρήματος και τις παραβιάσεις των εμπάργκο- έχει προκαλέσει όλο και μεγαλύτερη τάση στις μεγάλες τράπεζες να αφαιρούν από το προσωπικό αμοιβές για προηγούμενες αποδόσεις, που πλέον δεν μοιάζουν καθόλου ευνοϊκές.

Οι τυπικοί κανόνες «ανάκτησης», που δίνουν στις τράπεζες τη δυνατότητα να μειώσουν ή να ακυρώσουν το τμήμα ενός μπόνους που έχει εγκριθεί αλλά δεν έχει πληρωθεί ακόμη, υπάρχουν στη Βρετανία και στην Ευρώπη από το 2009, ενώ στις ΗΠΑ οι ρυθμιστές προωθούν την περίληψή τους στις μεταρρυθμίσεις Dodd-Frank, που πάντως δεν έχουν ολοκληρωθεί.

Μια σειρά μεγάλες ευρωπαϊκές τράπεζες όπως η HSBC και η Royal Bank of Scotland έχουν επιβάλει ανακτήσεις δεκάδες φορές τα τελευταία τρία χρόνια και οι ειδικοί πιστεύουν ότι ο αριθμός θα ανέβει κατακόρυφα φέτος, καθώς τα Δ.Σ. προσπαθούν να πείσουν τους επενδυτές ότι λαμβάνουν σκληρά μέτρα αντιμετώπισης των προβλημάτων.

Η Deutsche Bank, μάλιστα, έχει προχωρήσει την αρχή της ανάκτησης περισσότερο. Πρόσφατα έγινε η πρώτη διεθνής τράπεζα που εισάγει κανόνες οι οποίοι επιτρέπουν την ανάκτηση μπόνους που είχαν κερδηθεί από προηγούμενους εργοδότες. Άλλοι οίκοι θεωρείται πιθανόν να ακολουθήσουν.

Τον περασμένο μήνα η HSBC ανακοίνωσε ότι θα μελετήσει μείωση των μπόνους που έχουν δοθεί σε σημερινά και πρώην ανώτατα στελέχη, μετά τις κατηγορίες ότι η τράπεζα χειρίστηκε κεφάλαια από συμμορίες διακίνησης ναρκωτικών και βοήθησε τη χρηματοδότηση απολυταρχικών καθεστώτων.

Είχε προηγηθεί η αποκάλυψη της αμερικανικής τράπεζας JPMorgan Chase ότι ανέκτησε εκατομμύρια δολάρια από μπόνους εργαζομένων που βρέθηκαν στο σκάνδαλο της επενδυτικής ζημίας 5,8 δισ. δολ. Η Standard Chartered, η RBS και η Barclays πιθανόν επίσης να πάρουν πίσω μπόνους από ανώτατα στελέχη φέτος με τη «διαπόμπευσή» τους.

Οι κανόνες ανάκτησης εφαρμόζονται κατά κανόνα σε κάποιες μορφές μη καταβεβλημένων, αναβεβλημένων ετήσιων μπόνους και σε μακροπρόθεσμα προγράμματα κινήτρων. Εξαιτίας νομικών δυσκολιών, είναι πρακτικώς αδύνατον να διεκδικήσουν οι τράπεζες τις αμοιβές που έχουν ήδη δοθεί.

Οι κορυφαίοι Ευρωπαίοι τραπεζίτες συνήθως έχουν τη μισή ή τα τρία τέταρτα της αμοιβής τους σε αναβεβλημένη πληρωμή, συνήθως σε τριετή περίοδο. Καποιες τράπεζες έχουν σκληρότερες ρυθμίσεις - στην RBS για παράδειγμα, όλα τα μπόνους άνω των 2.000£ είναι αναβεβλημένα και υποκείμενα σε δικαίωμα ανάκτησης.

Τα Δ.Σ. των τραπεζών γενικώς εφαρμόζουν μεγάλη διακριτικότητα σχετικά με το ποια μπόνους θα μπορούσαν να ζητηθούν πίσω και με το πόσα θα ζητήσουν πίσω. Οι ειδικοί αμοιβών εκτιμούν ότι μια μέτρια μείωση θα ήταν 10-20%, αναλόγως με τον βαθμό της ευθύνης και τη σοβαρότητα του προβλήματος.

Οι ειδικοί τονίζουν ότι τα μπόνους μπορούν να ανακτηθούν, ως αποτέλεσμα αποτυχίας ενός προσώπου, ενός τμήματος ή μιας ομάδας. Η προσωπική αποτυχία μπορεί να προκαλέσει επίσης ευρύτερες απαιτήσεις.

Ένα πρόσφατο παράδειγμα είναι το σκάνδαλο μη εξουσιοδοτημένης χρηματιστηριακής συναλλαγής 2,25 δισ. δολ. στη UBS. Επέφερε όχι μόνο μεγάλη μείωση στο σύνολο του ποσού των μπόνους που δόθηκε στους επενδυτικούς τραπεζίτες της ελβετικής τράπεζας αλλά και την ανάκτηση τμήματος των αναβεβλημένων μετοχικών αμοιβών για ορισμένους traders που είχαν απολυθεί εξαιτίας του σκανδάλου.

Συνήθως οι τράπεζες προσπαθούν να μειώσουν τα εκκρεμή μπόνους που αφορούν το έτος κατά το οποίο δημιουργήθηκε το πρόβλημα. Όμως, ακόμη και μετά από αρκετά χρόνια από το γεγονός τα Δ.Σ. μπορούν να ανακαλέσουν μη καταβεβλημένα μπόνους τα οποία δόθηκαν σε μεταγενέστερο διάστημα.

*To Εuro2day.gr ενθαρρύνει τον διάλογο και την έκφραση απόψεων από τους αναγνώστες. Σχολιάστε το άρθρο και πείτε την άποψή σας δημόσια για όσα συμβαίνουν και μας αφορούν όλους. Αν θεωρείτε το άρθρο σημαντικό, διαδώστε το με τα εργαλεία κοινωνικής δικτύωσης.

© The Financial Times Limited 2012. All rights reserved.
FT and Financial Times are trademarks of the Financial Times Ltd.
Not to be redistributed, copied or modified in any way.
Euro2day.gr is solely responsible for providing this translation and the Financial Times Limited does not accept any liability for the accuracy or quality of the translation