Διαμάντια σε οδοντόπαστα και η UBS

Ο B. Birkenfeld, πρώην private banker της UBS, αποκαλύπτει πώς γέμιζε σωληνάρια οδοντόπαστα με διαμάντια για να βοηθήσει μεγάλο Αμερικανό πελάτη στη μεταφορά και πολλές ακόμη "πολιτιστικές", "αθλητικές" κ.ά. πρωτοβουλίες.

Δημοσιεύθηκε: 23 Φεβρουαρίου 2009 - 16:34

Τα προβλήματα της UBS με τις αμερικανικές αρχές προέρχονται από τις επιχειρήσεις της τράπεζας στη Γενεύη, στη Ζυρίχη και στο Λουγκάνο, όπου 60 - 70 ιδιωτικοί τραπεζίτες συγκεντρώνονταν για να εξυπηρετήσουν τα συμφέροντα εύπορων Αμερικανών πολιτών με λογαριασμούς στην Ελβετία.

Αυτές οι επιχειρήσεις έχουν πλέον καταργηθεί, στο πλαίσιο του συμβιβασμού της τράπεζας με το αμερικανικό υπουργείο Δικαιοσύνης. Οι επιχειρήσεις αυτού του είδους με τους Αμερικανούς κατόχους "offshore" λογαριασμών διεξάγονταν επί δεκαετίες και όπως κάθε ελβετική τράπεζα η UBS δηλώνει ότι δεν είναι υπεύθυνη για το εάν οι πελάτες της δηλώνουν τα περιουσιακά τους στοιχεία στις εθνικές τους φορολογικες αρχές.

Η συντήρησή τους όμως το τελευταίο διάστημα είχε γίνει πολύ δύσκολη για τη UBS, ειδικά όσον αφορά στους Αμερικανούς πελάτες, εξαιτίας δύο εξελίξεων.

Εντός της τράπεζας η επίμονη έμφαση των υψηλόβαθμων αξιωματούχων στην ανάπτυξη από το 2005 πιθανόν να δημιούργησε τον πειρασμό σε κάποιους εργαζομένους να γίνουν λιγότερο προσεκτικοί, σύμφωνα με πληροφορίες insiders. Αυτόν τον πειρασμό επέτεινε η μεγάλη χρήση κινήτρων που βασίζονται στην εμφάνιση, όσον αφορά στους private bankers.

Οι insiders τονίζουν ότι οι πειρασμοί εκδηλώνονταν σε μια πολύ περιορισμένη ομάδα. Πάντως, παρά τις εξονυχιστικές διαδικασίες ελέγχου και τους αυστηρούς εσωτερικούς ελέγχους και εξαιτίας των γκρίζων περιοχών που δημιουργούσαν κάποια παράθυρα στην αμερικανική νομοθεσία, κάποιοι τραπεζίτες έσπευδαν να βοηθήσουν πελάτες τους να αποκρύψουν εισόδημα και περιουσιακά στοιχεία από τις φορολογικές αρχές των ΗΠΑ.

Σε κατάθεσή του, ο κ. Bradley Birkenfeld, ο πρώην private banker της UBS με έδρα στη Γενεύη, που έχει συνεργαστεί με το αμερικανικό υπουργείο Δικαιοσύνης, αποκάλυψε για παράδειγμα το πώς έβαζε διαμάντια σε σωληνάρια οδοντόπαστας για να βοηθήσει μεγάλο πελάτη του να μεταφέρει τα πολύτιμα αντικείμενα χωρίς να γίνει αντιληπτός.

Αυτά τα παραδείγματα είναι ακραία. Εκδηλώθηκαν όμως μέσα σε ένα περιβάλλον πιέσεων από τη UBS για αύξηση των αμερικανικών "offshore" επιχειρήσεων. Ανάμεσα στα άλλα μέσα που χρησιμοποίησε η τράπεζα γι' αυτόν τον σκοπό ήταν, λόγου χάρη, η χορηγία πολιτιστικών εκδηλώσεων, όπως η έκθεση τέχνης Art Basel Miami Beach ή αθλητικών διοργανώσεων ιστιοπλοΐας και τένις, ώστε να έχουν οι Ελβετοί private bankers το κατάλληλο περιβάλλον για συναντήσεις με Αμερικανούς πελάτες και αναζήτηση νέων.

Από την αμερικανική πλευρά, οι βελτιώσεις στην τεχνολογία πληροφορικής και η μαζική καταστολή της παρουσίας και των κινήσεων ξένων επισκεπτών μετά τις τρομοκρατικές επιθέσεις της 11ης Σεπτεμβρίου έδωσαν στις Αρχές πολύ περισσότερες πληροφορίες για τις δραστηριότητες των ελβετικών τραπεζών.

Την εποπτεία βοήθησαν οι ακριβέστατες πληροφορίες του κ. Birkenfeld, που περιλάμβαναν όχι μόνο ευρύτατες λεπτομέρειες για στοιχεία και περιεχόμενα λογαριασμών πελατών αλλά και εσωτερικό υλικό για επιχειρηματικές πρακτικές της UBS.

Σε αυτές τις πληροφορίες περιλαμβάνεται εκπαιδευτικό υλικό της τράπεζας για ανάπτυξη δικτύων πελατών στις ΗΠΑ, με επικέντρωση σε ομάδες εθνικοτήτων ή ειδικών συμφερόντων, ακόμη και πληροφορίες για τη χρήση ηλεκτρονικών υπολογιστών ειδικής κρυπτογράφησης και για τακτική αποφυγής των ελέγχων ασφαλείας.

© The Financial Times Limited 2009. All rights reserved.
FT and Financial Times are trademarks of the Financial Times Ltd.
Not to be redistributed, copied or modified in any way.
Euro2day.gr is solely responsible for providing this translation and the Financial Times Limited does not accept any liability for the accuracy or quality of the translation