Tη διακοπή της συνεργασίας της με τις τράπεζες Alpha Bank και Γενική Τράπεζα, καθώς και την αλλαγή στη χρήση των κεφαλαίων που αντλήθηκαν από την πρόσφατη αύξηση μετοχικού κεφαλαίου, κατευθύνοντας το μεγαλύτερο μέρος για την αποπληρωμή των δύο ανωτέρω τραπεζών, ανακοίνωσε η Informatics.

Ειδικότερα, ο προγραμματισμός της εταιρίας ως προς τη διάθεση των κεφαλαίων ύψους 9.448.860 ευρώ, της εν λόγω αύξησης, που εγκρίθηκε και από τις χρηματιστηριακές αρχές, ήταν η μείωση βραχυπρόθεσμου δανεισμού κατά 3 εκατ. ευρώ, ήτοι 0,3 εκατ. ευρώ στην Alpha Bank, 0,7 εκατ. ευρώ στην Εθνική και 2 εκατ. ευρώ στην Εμπορική Τράπεζα, και η χρηματοδότηση αγορών και πωλήσεων και κεφάλαιο κίνησης ύψους 6,4 εκατ. ευρώ.

Ωστόσο, σύμφωνα με σχετική ανακοίνωση, μόλις εισπράχθηκε το προϊόν της ως άνω αύξησης, η εταιρία προχώρησε σε καταβολή 1,5 εκατ. ευρώ στην Εμπορική Τράπεζα και 3 εκατ. ευρώ στην Alpha Bank.

Οπως επισημαίνεται, η επιλογή των τραπεζών αυτών, καθώς και τα ποσά που κατατέθηκαν, έγινε επειδή ήταν οι μόνοι πιστωτικοί οργανισμοί στους οποίους τα δάνεια της Informatics εμφανίζονταν σε ανοικτό αλληλόχρεο λογαριασμό.

Ο υπόλοιπος δανεισμός της Informatics, όπως σημειώνεται, δηλαδή το υπόλοιπο της Εμπορικής, ύψους 0,5 εκατ. ευρώ, και της ΕΤΕ, ύψους 7 εκατ. ευρώ, εμφανιζόταν σε δάνεια τακτής λήξεως και επομένως η εξόφλησή τους θα επέφερε πρόστιμα εις βάρος της εταιρίας, πράγμα το οποίο, ως είναι ευνόητο, ήταν ανεπιθύμητο.

Ενας άλλος λόγος που επέβαλε στην Informatics, όπως επισημαίνεται στην ανακοίνωση, να καταθέσει αυτά τα ποσά, ήταν το χρηματοοικονομικό κόστος, δεδομένου ότι το περίσσευμα των κεφαλαίων που συγκεντρώθηκαν από την αύξηση επενδύετο με τη μορφή REPOS με overnight επιτόκιο 1,7-2% το χρόνο καθαρό, ενώ το κόστος των χορηγητικών λογαριασμών στις τράπεζες ανερχόταν σε πάνω από το 4,5% το χρόνο.

Επισημαίνεται ακόμη ότι η Αlpha Bank, σε αίτημα της Informatics για την ανανέωση των πιστοδοτικών ορίων, έβαλε όρους που κρίθηκαν ασύμφοροι για την εταιρία.

Συγκεκριμένα, η Alpha Bank ζήτησε εξασφαλίσεις με ενέχυρο ρευστοποιήσιμων στοιχείων μας και ειδικότερα επί του χαρτοφυλακίου αξιογράφων της εταιρίας μας.

Η Informatics, όπως τονίζεται στην ανακοίνωση, έκρινε ότι η αποδοχή ενός τέτοιου όρου θα επέφερε δυσβάστακτο κόστος, λαμβανομένου υπόψη ότι η ανακύκλωση αυτού του χαρτοφυλακίου συντελείται με ταχύτητα 3-3,5 φορές το χρόνο, και υπολογίζεται ότι η χρηματοοικονομική επιβάρυνση θα ήταν τουλάχιστον 5% επί πλέον αυτής που σήμερα υπάρχει, δηλαδή θα διπλασίαζε περίπου τα χρηματοοικονομικά έξοδα με μεγάλες επιπτώσεις, ως είναι ευνόητο, στα αποτελέσματα της εταιρίας.

Κατόπιν τούτου, το Δ.Σ. της Informatics δεν δέχθηκε τους παραπάνω όρους και με απόφασή του από 14/10/2003 διέκοψε τη συνεργασία με την Alpha Bank μέχρι αποκαταστάσεως των ιδίων όρων, με τους οποίους άλλωστε συνεργαζόμαστε με άλλες τράπεζες που μας πιστοδοτούν.

Με την ίδια απόφαση του Δ.Σ., από 14/10/2003 αποφασίστηκε επίσης η διακοπή της συνεργασίας με τη Γενική Τράπεζα, η οποία για δικούς της εσωτερικούς λόγους επέφερε αλλαγές στους όρους συνεργασίας μας, οι οποίοι, σημειωτέον, ήταν σε ισχύ και είχαν κοινοποιηθεί εγγράφως στην εταιρία.

Ειδικότερα, αύξησε το περιθώριο του επιτοκίου κατά 0,70% και έθεσε ως όρο, προκειμένου να υπογράψει τη σύμβαση για τη συνέχιση της συμμετοχής της στην παράταση του κοινοπρακτικού δανείου, την εξόφληση βραχυπρόθεσμης χρηματοδότησης, τακτής λήξεως, άμεσα.

Ετσι το Δ.Σ. της εταιρίας στην προαναφερόμενη συνεδρία αποφάσισε την εξόφληση του δανείου της Γενικής ύψους 400.000 ευρώ εκ των αποθεμάτων της ΑΜΚ, ενώ το υπόλοιπο της οφειλής εξ 100.000 ευρώ συμφωνήθηκε να εξοφληθεί κατά την ημερομηνία της λήξης του (9/1/2004), εξ ιδίων διαθεσίμων.

Οπως επισημαίνεται στην ανακοίνωση, η από 4/6/2003 αίτησή μας προς τη διαχειρίστρια Τράπεζα, για την ανανέωση του Κοινοπρακτικού Δανείου (Κ.Δ.) εξ 14.754.364 ευρώ για δύο (2) ακόμη έτη, απαντήθηκε θετικά την 9/10/2003, υπό την προϋπόθεση, όμως, της καταβολής του 20% του δανείου και επί πλέον ποσού 0,2 εκατ. ευρώ στη Γενική Τράπεζα, δηλαδή κληθήκαμε να καταβάλουμε άμεσα το ποσό των 3.156.872,82 ευρώ.

Το Δ.Σ. της Informatics στην ίδια συνεδρίαση της 14/10/2003 αποφάσισε την καταβολή του άνω ποσού εκ των αποθεμάτων της αύξησης εξ 1.700.000 ευρώ και το υπόλοιπο ποσό το κάλυψε με χρηματοδότηση από την Εμπορική Τράπεζα, με το σκεπτικό ότι, σε αντίθετη περίπτωση, της μη ανανέωσης δηλαδή του Κοινοπρακτικού Δανείου, η Informatics θα ήταν υποχρεωμένη να καταβάλει το σύνολο του Κ.Δ., που στην παρούσα χρονική περίοδο θα δημιουργούσε τεράστια προβλήματα ρευστότητας και θα ανέτρεπε πλήρως τις ταμειακές της ροές.

Οσον αφορά στα αποτελέσματα από τις τροποποιήσεις του Ε.Π. της χρήσης των κεφαλαίων της αύξησης, τόσο με τη μείωση του βραχυπροθέσμου δανεισμού όσο και με τη μείωση του Κοινοπρακτικού Δανείου, επισημαίνεται το γεγονός ότι ουδεμία αλλαγή προκλήθηκε στην κεφαλαιακή διάρθρωση της Informatics, γιατί ούτως ή άλλως τα κεφάλαια που χρησιμοποιήθηκαν μείωσαν σημαντικά τις υποχρεώσεις της και αυτό αντικατοπτρίζεται άλλωστε στην άριστη σχέση ιδίων προς ξένα κεφάλαια με συντελεστή τη μονάδα, που είναι από τους καλύτερους του κλάδου.

Τονίζεται ακόμη ότι το γεγονός της αναγκαστικής μείωσης των παραπάνω επενδύσεων στις αγορές και πωλήσεις της εταιρίας είχε σοβαρές επιπτώσεις στη γενική ανέλιξη του τζίρου μας σε μια καίρια χρονική περίοδο της δραστηριότητάς της, σαν αποτέλεσμα της έλλειψης των ως άνω κεφαλαίων.

Η Informatics, προς κάλυψη των απαιτουμένων κεφαλαίων για τη χρηματοδότηση των άνω δραστηριοτήτων της σύμφωνα με το επενδυτικό πρόγραμμα που αναφέρουμε στο εγκεκριμένο Ε.Δ., έχει ζητήσει την αρωγή πιστωτικών οργανισμών για την ανάλογη χρηματοδότηση, όπως φαίνεται στον παρακάτω πίνακα, και το αίτημα αυτό έχουμε διαβεβαιώσεις ότι θα ικανοποιηθεί.

Συγκεκριμένα, προβλεπόταν για χρηματοδότηση των πωλήσεων κατά 3.348.860 ευρώ, έναντι αυτών θα διατεθούν 1.223.000 ευρώ, υπόλοιπο προς κάλυψη με δανεισμό 2.125.860 ευρώ.

Ακόμη, προβλεπόταν για χρηματοδότηση αγορών ύψους 3.000.000 ευρώ, έναντι αυτών θα διατεθούν 1.525.860 ευρώ, υπόλοιπο προς κάλυψη με δανεισμό 1.474.860 ευρώ.

Συνοψίζοντας, η Informatics για τους παραπάνω λόγους τροποποιεί το επενδυτικό της πρόγραμμα που αναφέρεται στο εγκεκριμένο Ενημερωτικό της Δελτίο, περί της χρήσης των κεφαλαίων της αύξησης ως ακολούθως:

* Εξόφληση βραχυπρόθεσμου δανεισμού της Alpha Bank κατά 3 εκατ. ευρώ, μερική εξόφληση βραχυπρόθεσμου δανεισμού στη Γενική Τράπεζα κατά 400.000 ευρώ, έναντι του μακροπρόθεσμου Κοινοπρακτικού Δανείου 1.700.000 ευρώ, εξόφληση βραχ. δανεισμού στην Εμπορική Τράπεζα 1.500.000 ευρώ, χρηματοδότηση των πωλήσεων της εταιρίας 1.223.000 ευρώ και χρηματοδότηση αγορών της εταιρίας 1.525.860 ευρώ.

Τέλος, επισημαίνεται στη σχετική ανακοίνωση ότι εκ του συνολικού ποσού της διάθεσης κεφαλαίων της αύξησης 9.348.860 ευρώ έχουν αφαιρεθεί τα έξοδα έκδοσης, τα οποία ανέρχονται στο ποσό των 100.000 ευρώ και τα οποία αντλήθηκαν και αυτά από τα αποθεματικά της αύξησης.

Τα παραπάνω θα τεθούν υπό την κρίση του κυρίαρχου οργάνου της εταιρίας, δηλ. της Ε.Γ.Σ. των μετόχων, η οποία θα λάβει χώρα στις 22/12/2003, στα γραφεία της Informatics, καταλήγει ανακοίνωση της εταιρίας.