Sandy Weill: Πρέπει να "σπάσουν" οι τράπεζες

Ο άνθρωπος που έχτισε τον μεγαλύτερο τραπεζικό όμιλο στον κόσμο ζητά τη διάσπαση επενδυτικής και λιανικής τραπεζικής. Κόντρα σε ό,τι πρέσβευε μέχρι τώρα, δηλώνει πως αυτή είναι η μόνη λύση.

Δημοσιεύθηκε: 26 Ιουλίου 2012 - 07:43

Tom Braithwaite και Shahien Nasiripour

Sandy Weill: Πρέπει να σπάσουν οι τράπεζες

Ο πρώην διευθύνων σύμβουλος της Citigroup, o Sandy Weill, ζήτησε τη διάσπαση των μεγάλων τραπεζών, σε μία σημαντική μεταστροφή για έναν από τους αρχιτέκτονες του σύγχρονου χρηματοπιστωτικού συστήματος.

Η παρέμβασή του είναι μία ακόμη φωνή στο μπαράζ των δηλώσεων από αξιωματούχους, πολιτικούς και τραπεζίτες, που ζητούν να επιστρέψουμε στην πρότερη κατάσταση, όπου η επενδυτική τραπεζική ήταν διαχωρισμένη από τη λιανική τραπεζική, όπως ίσχυε στις ΗΠΑ πριν από τη δεκαετία του 1990.

«Αυτό που θα έπρεπε ίσως να κάνουμε είναι να προχωρήσουμε στη διάσπαση της επενδυτικής τραπεζικής από την τραπεζική, οι τράπεζες να φροντίζουν τις καταθέσεις, να δίνουν εμπορικά και στεγαστικά δάνεια, να κάνουν ό,τι δεν διακυβεύει τα χρήματα των φορολογούμενων πολιτών. Τότε δεν θα έχουμε οργανισμούς πολύ μεγάλους για να πτωχεύσουν». Αυτό δήλωσε μιλώντας στο CNBC.

Τα σχόλια του 79χρονου διατυπώνονται 13 χρόνια μετά την κατάργηση του νόμου Glass-Steagall, που είχε επιβληθεί μετά τη Μεγάλη Ύφεση και επέβαλε τη διάσπαση της χρηματοοικονομικής δραστηριότητας. Ο κ. Weill υπερασπίστηκε τότε την κατάργηση αυτού του νόμου, καθώς έχτιζε τη Citigroup μέσω σειράς εξαγορών.

Η Carolyn Maloney, βουλευτής των Δημοκρατικών που μετέχει στην επιτροπή χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, δήλωσε πως τα σχόλια του κ. Weill είναι απολύτως τεράστια. Ζήτησε από τον υπουργό Οικονομικών Tim Geithner να δώσει λεπτομερή ανάλυση για το πόσο διαφορετική θα ήταν η κρίση του 2008 εάν ίσχυε η παλαιά νομοθεσία.

Εν μέσω έντονης ανησυχίας για το μέλλον των οργανισμών, που «είναι πολύ μεγάλοι για να καταρρεύσουν», καταγράφεται σημαντική κινητοποίηση προς την κατεύθυνση απλούστερης οριοθέτησης των ρόλων σε μία μεταρρύθμιση που θα επέβαλε τη διάσπαση ή τη ριζική αναδιοργάνωση της JPMorgan Chase, της Bank of America και της Citigroup του κ. Weill.

Σε συνέντευξή του στους Financial Times, ο Tom Hoenig, διευθυντής της Federal Deposit Insurance Cooperation, ζήτησε έναν «πλουσιότερο και πιο βαθύ νόμο από τον Glass-Steagall».

Μιλώντας πριν από τα σχόλια του κ. Weill, δήλωσε ότι οι μέχρι τώρα ανταγωνιστικές προτάσεις δεν ικανοποιούν. Σε αυτές περιλαμβάνονται ο Κανόνας Volcker των ΗΠΑ, βάσει του οποίου οι τράπεζες μπορούν να κάνουν trading μόνο για λογαριασμό των πελατών τους και όχι για δικό τους κέρδος, και η πρόταση της βρετανικής επιτροπής Vickers, η οποία επιβάλλει στις τράπεζες να περιφρουρήσουν το τμήμα λιανικής τραπεζικής.

«Θεωρώ ότι με τον καιρό οι φράχτες πέφτουν, τα τείχη γκρεμίζονται και καταλήγεις με ένα κακό αποτέλεσμα», δήλωσε.

Στις αρχές της εβδομάδας, η Sarah Bloom Raskin, διοικητής της Fed, δήλωσε πως ο Κανόνας Volcker ήταν ανεπαρκής καθώς «τα κιγκλιδώματα ήταν πολύ ευρεία και επέτρεπαν στις τράπεζες να μπορούν να βγουν πολύ έξω από τον δρόμο».

Ανώτεροι τραπεζίτες, εκ των οποίων και ο πρώην συνδιευθύνων σύμβουλος της Citi, John Reed, και ο πρώην διευθύνων σύμβουλoς της Morgan Stanley, Phil Purcell, ζήτησαν τη διάσπαση των τραπεζών.

Το 1998, μετά από σειρά εξαγορών, εκ των οποίων και εκείνη της επενδυτικής τράπεζας Salomon Brothers και της χρηματιστηριακής Smith Barney, ο κ. Weill συνδύασε τη δική του Travelers Group με τη Citicorp για να δημιουργήσει έναν εκτεταμένο όμιλο, τη Citigroup. Η κατάργηση του νόμου Glass-Steagall επέτρεψε στον νέο όμιλο να μείνει ανέπαφος.

Αργότερα, όμως, η Citigroup έγινε ένα από τα μεγαλύτερα θύματα της χρηματοοικονομικής κρίσης και χρειάστηκε στήριξη ύψους 45 δισ. δολ. Με διευθύνοντα σύμβουλο τον Vikram Pandit η τράπεζα προσπαθεί να μικρύνει ανακοινώνοντας πωλήσεις περιουσιακών στοιχείων αξίας πολλών δισεκατομμυρίων δολαρίων.

© The Financial Times Limited 2012. All rights reserved.
FT and Financial Times are trademarks of the Financial Times Ltd.
Not to be redistributed, copied or modified in any way.
Euro2day.gr is solely responsible for providing this translation and the Financial Times Limited does not accept any liability for the accuracy or quality of the translation