Πρόστιμα ύψους έως και 10% επί των ετήσιων εσόδων τους ενδέχεται να επιβάλει η Ευρωπαϊκή Ένωση στις τράπεζες, εάν δεν καταφέρουν να καταπολεμήσουν το ξέπλυμα χρήματος και την χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Ποινές έως και 5 εκατ. ευρώ μπορεί επίσης να επιβληθούν στο προσωπικό των τραπεζών, στο πλαίσιο των προτάσεων που υιοθετήθηκαν χθες από την Ευρωπαϊκή Επιτροπή. Οι κανόνες αυτοί θα επεκτείνουν τις απαιτήσεις οι επιχειρήσεις να ελέγχουν την ταυτότητα των πελατών και να παρακολουθούν τις συναλλαγές τους, σύμφωνα με αντίγραφο εγγράφου που επικαλείται το Bloomberg.

Οι κανόνες αυτοί θα ισχύουν επίσης για δικηγόρους, λογιστές εμπόρους πολύτιμων λίθων και εταιρείες τυχερών παιχνιδιών.

Οι κανόνες της ΕΕ θα επιβάλουν σε επιχειρήσεις όπως τράπεζες και νομικές εταιρείες να πραγματοποιούν ελέγχους στους πελάτες τους εάν πραγματοποιούν συναλλαγές ύψους τουλάχιστον 7.500 ευρώ, έναντι των 15.000 ευρώ που είναι το υφιστάμενο όριο.


Συγκεκριμένα, οι νέοι κανόνες:
 
-Προβλέπουν ένα σαφή μηχανισμό για την ταυτοποίηση των πραγματικών δικαιούχων. Επιπλέον, θα απαιτείται από τα νομικά πρόσωπα να τηρούν αρχεία σχετικά με την ταυτότητα των προσώπων που βρίσκονται στην πραγματικότητα πίσω από την εταιρία, καθιστώντας τις υποχρεώσεις της δέουσας επιμέλειας ως προς τον πελάτη πιο σαφείς και διαφανείς, ώστε να διενεργούν τους κατάλληλους ελέγχους και να διαθέτουν τις κατάλληλες διαδικασίες, προκειμένου να γνωρίζουν τον πελάτη με τον οποίον έχουν δοσοληψίες και να κατανοούν τη φύση των επιχειρηματικών του δραστηριοτήτων.

-Επεκτείνουν τις διατάξεις που αφορούν τα πολιτικά εκτεθειμένα πρόσωπα, (π.χ. πρόσωπα τα οποία μπορούν να αντιπροσωπεύουν υψηλότερο κίνδυνο διαφθοράς λόγω των πολιτικών θέσεων που κατέχουν) ώστε να συμπεριληφθούν σε αυτές και τα πολιτικά εκτεθειμένα πρόσωπα που διαμένουν σε κράτη μέλη της ΕΕ (εκτός από τους «ξένους»), καθώς και τα πολιτικά εκτεθειμένα πρόσωπα που εργάζονται σε διεθνείς οργανώσεις. Σε αυτά περιλαμβάνονται, μεταξύ άλλων, αρχηγοί κρατών, μέλη της κυβέρνησης, μέλη των κοινοβουλίων, δικαστές ανωτάτων δικαστηρίων.

-Επεκτείνουν το πεδίο εφαρμογής της ώστε να συμπεριληφθούν σε αυτό νέες απειλές και ευαίσθητα σημεία διασφαλίζοντας, για παράδειγμα, πληρέστερη κάλυψη του τομέα των τυχερών παιγνιδιών (η προηγούμενη οδηγία κάλυπτε αποκλειστικά τα καζίνα με κτιριακή εγκατάσταση) και συμπεριλαμβάνοντας ρητή αναφορά στα φορολογικά αδικήματα.

-Προωθούν υψηλά πρότυπα για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες προχωρώντας πέρα από τις απαιτήσεις της ειδικής ομάδας χρηματοοικονομικής δράσης (FATF), εντάσσοντας στο πεδίο εφαρμογής της όλα τα πρόσωπα που ασκούν συναλλαγές σε αγαθά ή παρέχουν υπηρεσίες που αποτελούν αντικείμενο πληρωμής σε μετρητά ποσού ίσου ή μεγαλύτερο των 7.500 ευρώ, δεδομένου ότι υπήρξαν ενδείξεις από ορισμένους ενδιαφερομένους ότι το ισχύον όριο των 15.000 ευρώ δεν ήταν επαρκές. Τα πρόσωπα αυτά θα καλύπτονται τώρα από τις διατάξεις της οδηγίας, συμπεριλαμβανομένης της ανάγκης να προβαίνουν στη δέουσα επιμέλεια ως προς τον πελάτη, να διατηρούν τα έγγραφα, να διενεργούν εσωτερικούς ελέγχους και να αρχειοθετούν τις εκθέσεις για ύποπτες συναλλαγές. Η οδηγία ωστόσο προβλέπει την ελάχιστη εναρμόνιση και τα κράτη μέλη μπορούν να αποφασίσουν να χαμηλώσουν αυτό το όριο.

-Ενισχύουν την συνεργασία μεταξύ των διαφόρων εθνικών μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών (FIUs), έργο των οποίων είναι να λαμβάνουν, να αναλύουν και να διαβιβάζουν στις αρμόδιες αρχές εκθέσεις σχετικά με ενδεχόμενες υπόνοιες για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Οι δύο προτάσεις προβλέπουν διεύρυνση των εξουσιών επιβολής κυρώσεων από τις αρμόδιες αρχές, εισάγοντας, για παράδειγμα, μια σειρά ελάχιστων κανόνων βασισμένων σε αρχές για να ενισχύσουν τις διοικητικές κυρώσεις, καθώς και την απαίτηση να συντονίζουν τη δράση τους σε περίπτωση διασυνοριακών υποθέσεων.

Τα σχέδια της Κομισιόν πρέπει να εγκριθούν από τις εθνικές κυβερνήσεις και τους νομοθέτες στη Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο, προτού τεθούν σε ισχύ.

Ο Michel Barnier, Επίτροπος αρμόδιος για την Εσωτερική Αγορά και τις Υπηρεσίες, δήλωσε τα εξής: «Η Ένωση βρίσκεται στην πρώτη γραμμή των διεθνών προσπαθειών για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης των προϊόντων εγκλήματος. Η ροή χρημάτων που προέρχεται από παράνομες δραστηριότητες μπορεί να καταστρέψει τη σταθερότητα και τη φήμη του χρηματοπιστωτικού τομέα, ενώ η τρομοκρατία συγκλονίζει αυτά καθαυτά τα θεμέλια της κοινωνίας μας. Εκτός από την προσέγγιση του ποινικού δικαίου, μια προληπτική προσπάθεια μέσω του χρηματοπιστωτικού συστήματος μπορεί να βοηθήσει να σταματήσει η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Σκοπός μας είναι να προτείνουμε σαφείς κανόνες που αποσκοπούν στην αποφυγή της υπέρμετρης επιβάρυνσης των εταιριών».